如何办理股票融资 永赢消费主题A,永赢消费主题C: 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2024年第2号)

     永赢基金管理有限公司 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金        更新招募说明书         (2024 年第 2 号)      基金管理人：永赢基金管理有限公司    基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司          二零二四年八月 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金           更新招募说明书(2024 年第 2 号)                       重要提示    永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）于 【2018】年【7】月【13】日获中国证券监督管理委员会证监许可【2018】1121 号文准予注册募集。本基金的基金合同和招募说明书已通过指定媒介进行了公开 披露。本基金的基金合同于2018年11月6日正式生效。    本招募说明书是对原《永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金招募说明 书》的更新，原招募说明书与本招募说明书内容不一致的，以本招募说明书为 准。基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金募集申请的注册，并不表明其对本基金的 价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。    基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资 者投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般 来说，基金的收益预期越高，投资者承担的风险也越大。本基金为混合型证券投 资基金，属证券投资基金中的中风险品种，其长期平均预期风险和预期收益率低 于股票型基金，高于债券型基金和货币市场基金。    本基金在严格控制风险的前提下，通过合理的资产配置，综合运用多种投资 策略，力争获得超越业绩比较基准的绝对回报。本基金投资于证券市场，基金净 值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资本基金可能遇到的风险包括：证券 市场整体环境引发的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，大量赎回或暴 跌导致的流动性风险，基金投资过程中产生的操作风险，因交收违约引发的信用 风险，基金投资对象与投资策略引致的特有风险，等等。    本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股 票（含存托凭证）、债券、货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资 的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定），在正常市场环境下本基金 的流动性风险适中。在特殊市场条件下，如证券市场的成交量发生急剧萎缩、基 金发生巨额赎回以及其他未能预见的特殊情形下，可能导致基金资产变现困难或 变现对证券资产价格造成较大冲击，发生基金份额净值波动幅度较大、无法进行 正常赎回业务、基金不能实现既定的投资决策等风险。    本基金在募集过程中（指本基金募集完成进行验资时）及成立运作后，单一 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金       更新招募说明书(2024 年第 2 号) 投资者持有的基金份额占本基金总份额的比例不得达到或超过50%（运作过程 中，因基金份额赎回等情形导致被动超标的除外），且基金管理人承诺后续不存 在通过一致行动人等方式变相规避50%集中度要求的情形。    本基金将中小企业私募债券纳入到投资范围当中，中小企业私募债券是根据 相关法律法规由非上市的中小企业以非公开方式发行的债券。该类债券不能公开 交易，可通过上海证券交易所固定收益证券综合电子平台或深圳证券交易所综合 协议交易平台进行交易。一般情况下，中小企业私募债券的交易不活跃，潜在流 动性风险较大；并且，当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性限制，本基金 可能无法卖出所持有的中小企业私募债券，从而可能给基金净值带来损失。    本基金将股指期货纳入到投资范围当中，股指期货采用保证金交易制度，由 于保证金交易具有杠杆性，当出现不利行情时，股价、指数微小的变动就可能会 使投资者权益遭受较大损失。股指期货采用每日无负债结算制度，如果没有在规 定的时间内补足保证金，按规定将被强制平仓，可能给投资带来重大损失。    本基金投资资产支持证券，资产支持证券（ABS）是一种债券性质的金融工 具，其向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票 和一般债券不同，资产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权，而是对基础 资产池所产生的现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为支持的证券， 所面临的风险主要包括交易结构风险、各种原因导致的基础资产池现金流与对应 证券现金流不匹配产生的信用风险、市场交易不活跃导致的流动性风险等，由此 可能造成基金财产损失。    本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价格波 动影响，存托凭证的境外基础证券的相关风险可能直接或间接成为本基金的风 险。    投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构， 基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者应当认真阅读基金 合同、招募说明书、基金产品资料概要等基金法律文件，了解基金的风险收益特 征，根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自 身的风险承受能力相适应，理性判断市场，谨慎做出投资决策，并通过基金管理 人或基金管理人委托的具有基金代销业务资格的其他机构购买基金。    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金        更新招募说明书(2024 年第 2 号) 产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净 值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自 负”原则，在投资者做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资 风险，由投资者自行负责。    本招募说明书所载投资组合报告为2023年第3季度报告，有关财务数据和净 值表现截止日为2023年9月30日（本招募说明书财务资料未经审计）。除非另有 说明，其他所载内容截止日为2023年10月31日。本次招募说明书仅对本基金的基 金经理相关信息进行了更新，更新截止日为2024年8月2日。 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金                              更新招募说明书(2024 年第 2 号)                               目       录 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金            更新招募说明书(2024 年第 2 号)                   第一部分    绪言   《永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募 说明书”或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简 称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办 法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、 《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险 管理规定》”）及其他有关规定以及《永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金 基金合同》     （以下简称“基金合同”）编写。   基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所 载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募 说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身 即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定 享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查 阅基金合同。 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金            更新招募说明书(2024 年第 2 号)                   第二部分    释义   本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 对本基金合同的任何有效修订和补充 活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 基金招募说明书》及其更新 产品资料概要》及其更新 份额发售公告》 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 次会议通过，2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会 议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会 常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其不时做出的修订 券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金           更新招募说明书(2024 年第 2 号) 实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时 做出的修订 的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体 或其他组织 法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境 外的机构投资者 自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人 民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他 投资人的合称 办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务 规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理 协议，代为办理基金销售业务的机构 资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、 代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 公司或接受永赢基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金             更新招募说明书(2024 年第 2 号) 理的基金份额余额及其变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变 动及结余情况的账户 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日 期 清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 得超过3个月 常交易日 放日 是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理 人和投资人共同遵守 购买基金份额的行为 购买基金份额的行为 的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金        更新招募说明书(2024 年第 2 号) 规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管 理人管理的其他基金基金份额的行为 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份 额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10% 存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 购款及其他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网 站）等媒介 类基金份额持有人服务的费用 据持有期限收取赎回费用，并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额 根据持有期限收取赎回费用，并从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额 合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金         更新招募说明书(2024 年第 2 号) 定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股 及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券 等 额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资 者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受 损害并得到公平对待 包括但不限于地震、台风、水灾、火灾、战争、瘟疫、社会动乱、非一方过错情况 下的电力和通讯故障、系统故障、设备故障、网络黑客攻击 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金                          更新招募说明书(2024 年第 2 号)                     第三部分       基金管理人    一、基金管理人概况    名称：永赢基金管理有限公司    住所：浙江省宁波市鄞州区中山东路466号    办公地址：上海市浦东新区世纪大道210号21世纪大厦21、22、23、27层    法定代表人：马宇晖    设立日期：2013年11月7日    联系电话：（021）5169 0188    传真：（021）5169 0177    联系人：沈望琦    永赢基金管理有限公司（以下简称“公司”）是经中国证监会证监许可 [2013]1280号文件批准，于2013年11月7日成立的合资基金管理公司，初始注册资 本为人民币1.5亿元，经工商变更登记，公司于2014年8月21日公告注册资本增加至 人民币2亿元。 元。    目前，公司的股权结构为：    宁波银行股份有限公司出资人民币643,410,000元，占公司注册资本的    Oversea-Chinese Banking Corporation Limited出资人民币256,590,000元， 占公司注册资本的28.51%。    基金管理人无任何受处罚记录。    二、主要人员情况    马宇晖先生，董事长，硕士。17年证券相关从业经验。曾任宁波银行股份有限 公司金融市场部产品开发副经理、经理，金融市场部总经理助理、副总经理、总经 理，宁波银行副行长。现任永赢基金管理有限公司董事长，兼永赢资产管理有限公 司董事长、永赢国际资产管理有限公司董事长。    章宁宁女士，董事，硕士。曾任宁波银行股份有限公司金融市场部总经理助 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金                更新招募说明书(2024 年第 2 号) 理、副总经理，金融市场部兼资产管理部副总经理（主持工作）、金融市场部兼资 产管理部总经理，资金营运中心总经理。现任宁波银行副行长。   朱菲菲女士，董事，硕士。曾任恒生银行股份有限公司宁波分行个人理财主 任；宁波银行股份有限公司个人银行部副经理、公司业务部经理、明州支行副行 长、湖东支行行长。现任宁波银行股份有限公司财富管理部总经理。   陈德隆先生，董事，硕士，新加坡籍。曾任星展银行首席风险官；星展银行 （印尼）董事；星展银行（中国）监事。现任Oversea-Chinese Banking Corporation Limited（新加坡华侨银行股份有限公司）环球企业及投资银行部主 管。   陈友良先生，董事，硕士，马来西亚籍。曾任新加坡华侨银行集团风险部风险 分析师；巴克莱资本操作风险管理部经理；新加坡华侨银行集团风险部业务经理、 主席办公室主席特别助理、资金部副总裁、风险部资产负债管理总经理；华侨银行 （中国）有限公司首席风险官；华侨永亨银行有限公司北亚区首席风险官、候补行 政总裁。现任华侨永亨银行有限公司大中华区首席风险官，华侨源深置地（上海） 有限公司董事。   芦特尔先生，董事，硕士。20年证券相关从业经验。曾任宁波银行股份有限公 司金融市场部总经理助理、副总经理。现任永赢基金管理有限公司总经理，兼永赢 资产管理有限公司董事、永赢国际资产管理有限公司董事。   陈巍女士，独立董事，硕士。曾任职于中国外运大连公司、美国飞驰集团无锡 公司。现任北京市通商律师事务所合伙人律师。   胡建军先生，独立董事，硕士，中国注册会计师、中国注册资产评估师。现任 上海市注册会计师协会理事，天职国际会计师事务所（特殊普通合伙）管理合伙 人、上海分所兼上海自贸试验区分所所长，爱柯迪股份有限公司独立董事、云知声 智能科技股份有限公司独立董事、晶科电力科技股份有限公司董事、卓尔博（宁 波）精密机电股份有限公司独立董事。   王义中先生，独立董事，博士。曾在浙江大学经济学院担任副教授、院长助 理、系主任。现任浙江大学经济学院副院长、浙江东方金融控股集团股份有限公司 独立董事。   施道明先生，监事长，硕士，经济师。曾任宁波银监局主任科员、副处长；宁 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金        更新招募说明书(2024 年第 2 号) 波银行股份有限公司零售公司部（小企业部）副总经理，上海分行行长，个人银行 部、信用卡部、风险管理部总经理。现任宁波银行股份有限公司首席风险经理。   虞俏依女士，监事，学士。19年证券相关从业经验。曾任光大保德信基金管理 有限公司运营部注册登记岗；诺德基金管理有限公司清算登记部总监；圆信永丰基 金管理有限公司清算登记部总监。现任永赢基金管理有限公司基金运营部总经理兼 客户服务部总经理。   王妙如女士，监事，硕士。11年证券相关从业经验。曾任安永华明会计师事务 所高级审计员；国联安基金管理有限公司高级风控经理。现任永赢基金管理有限公 司风险管理部总经理。   芦特尔先生，硕士。20年证券相关从业经验。曾任宁波银行股份有限公司金融 市场部总经理助理、副总经理。现任永赢基金管理有限公司总经理，兼永赢资产管 理有限公司董事、永赢国际资产管理有限公司董事。   汪成杰先生，硕士。10年证券相关从业经验。曾任上海证监局副主任科员；陆 家嘴金融城发展局证券机构服务办公室副主任；永赢基金管理有限公司合规部总 监。现任永赢基金管理有限公司督察长，兼永赢资产管理有限公司监事。   李永兴先生，北京大学经济学硕士。17年证券相关从业经验。曾任交银施罗德 基金管理有限公司研究员、基金经理；九泰基金管理有限公司投资总监；永赢基金 管理有限公司总经理助理。现任永赢基金管理有限公司副总经理，兼永赢国际资产 管理有限公司董事。   郑凌云先生，博士，高级会计师，注册会计师。23年证券相关从业经验。曾任 中国人民银行广州分行办公室副科长、科长；宁波银行总行办公室副主任、总行信 用卡中心副总经理、总行财务会计部副总经理。现任永赢基金管理有限公司总经理 助理。   厉大业先生，博士。16年证券相关从业经验。曾任南京银行股份有限公司董事 会办公室秘书、投资者关系管理负责人；鑫元基金管理有限公司董事会秘书、产品 总监。现任永赢基金管理有限公司首席产品官。   (1) 现任基金经理情况   蒋卫华先生，硕士，12年证券相关从业经验。曾任西南证券研究发展中心助理 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金                更新招募说明书(2024 年第 2 号) 研究员；兴业证券研究所资深分析师；泰康资产管理有限公司农业、家电研究员 （总监）；兴证全球基金管理有限公司食品饮料、次新股研究员。现任永赢基金管 理有限公司权益投资部基金经理。其在职期间管理基金的产品名称及管理时间如下 表所示： 序号       产品名称          任职日期             离任日期      永赢新兴消费智选混合      型发起式证券投资基金      永赢消费主题灵活配置       混合型证券投资基金    （2）历任基金经理情况   本基金历任基金经理情况如下表所示： 序号        姓名           任职日期             离任日期   投资决策委员会由下述委员组成：总经理芦特尔先生、副总经理李永兴先生、 固定收益投资部总经理吴玮先生、权益投资部总经理高楠先生。   上述人员之间均不存在近亲属关系。   三、基金管理人的职责 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 收益； 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金          更新招募说明书(2024 年第 2 号) 法律行为；   四、基金管理人的承诺 规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反有关法律法规、基金合同 和中国证监会有关规定的行为发生。 律法规，建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生：   （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公平地对待本基金管理人管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；   （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他 人从事相关的交易活动；   （7）玩忽职守，不按照规定履行职责；   （8）法律法规或中国证监会禁止的其他行为。 家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不得将基金资产用于以下投资 或活动：   （1）承销证券；   （2）违反规定向他人贷款或者提供担保；   （3）从事承担无限责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外   （5）向基金管理人、基金托管人出资；   （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；   （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。   法律法规或监管部门调整上述禁止行为的，本基金不受上述限制。   （1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金        更新招募说明书(2024 年第 2 号) 有人谋取最大利益；   （2）不能利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；   （3）不违反现行有效的有关法律法规、规章、基金合同和中国证监会的有关 规定，不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金 投资内容、基金投资计划等信息；   （4）不协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易；   （5）不从事损害基金资产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。   五、基金管理人的内部控制制度   基金管理人根据全面性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、防火 墙原则和成本收益原则建立了一套比较完整的内部控制体系。该内部控制体系由一 系列业务管理制度及相应的业务处理、控制程序组成，具体包括控制环境、风险评 估、控制活动、信息沟通、内部监控等要素。   良好的控制环境包括科学的公司治理、有效的监督管理、合理的组织结构和有 力的控制文化。   （1）公司引入了独立董事制度，目前有独立董事3 名。董事会下设资格审查 与薪酬委员会、审计及风险管理委员会等专业委员会，其中审计及风险管理委员会 负责评价与完善公司内部控制体系。公司管理层设立了投资决策委员会、风险控制 委员会、IT 治理委员会、产品委员会、估值委员会等专业委员会。   （2）公司各部门之间有明确的授权分工，既互相合作，又互相核对和制衡， 形成了合理的组织结构。   （3）公司坚持稳健经营和规范运作，重视员工的职业道德的培养，制定和颁 布了《员工合规守则》，并进行持续教育。   公司各层面和各业务部门在确定各自的目标后，对影响目标实现的风险因素进 行分析。对于不可控风险，风险评估的目的是决定是否承担该风险或减少相关业 务；对于可控风险，风险评估的目的是分析如何通过制度安排来控制风险程度。风 险评估还包括各业务部门对日常工作中新出现的风险进行再评估并完善相应的制 度，以及新业务设计过程中评估相关风险并制定风险控制制度。 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金        更新招募说明书(2024 年第 2 号)   公司对投资、会计、技术系统和人力资源等主要业务制定了严格的控制制度。 在业务管理制度上，做到了业务操作流程的科学、合理和标准化，并要求完整的记 录、保存和严格的检查、复核；在岗位责任制度上，内部岗位分工合理、职责明 确，不相容的职务、岗位分离设置，相互检查、相互制约。   （1）投资控制制度   ①投资决策与执行相分离。投资管理决策职能和交易执行职能严格隔离，实行 集中交易制度，建立和完善公平的交易分配制度，确保各投资组合享有公平的交易 执行机会。   ②投资授权控制。建立明确的投资决策授权制度，防止越权决策。投资决策委 员会负责制定投资原则并审定资产配置比例；基金经理在投资决策委员会确定的范 围内，负责确定与实施投资策略、建立和调整投资组合并下达投资指令，对于超过 投资权限的操作需要经过严格的审批程序；交易部负责交易执行。   ③警示性控制。按照法规或公司规定设置各类资产投资比例的预警线，交易系 统在投资比例达到接近限制比例前的某一数值时自动预警。   ④禁止性控制。根据法律、法规和公司相关规定，基金禁止投资受限制的证券 并禁止从事受限制的行为。交易系统通过预先的设定，对上述禁止进行自动提示和 限制。   ⑤多重监控和反馈。交易部对投资行为进行一线监控；风险管理部进行事中及 事后的监控。在监控中如发现异常情况将及时反馈并督促调整。   （2）会计控制制度   ①建立了基金会计的工作制度及相应的操作和控制规程，确保会计业务有章可 循。   ②按照相互制约原则，建立了基金会计业务的复核制度以及与托管人相关业务 的相互核查监督制度。   ③为了防范基金会计在资金头寸管理上出现透支风险，制定了资金头寸管理制 度。   ④制定了完善的档案保管和财务交接制度。   （3）技术系统控制制度   为保证技术系统的安全稳定运行，公司对硬件设备的安全运行、数据传输与网 络安全管理、软硬件的维护、数据的备份、信息技术人员操作管理、危机处理等方 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金        更新招募说明书(2024 年第 2 号) 面都制定了完善的制度。   （4）人力资源管理制度   公司建立了涵盖科学的招聘解聘、培训、考核、薪酬等内容的人事管理制度， 确保人力资源的有效管理。   （5）监察制度   公司设立了审计部，负责公司的监察工作。监察制度包括违规行为的调查程序 和处理制度，以及对员工行为的监察。   （6）反洗钱制度   公司设立了反洗钱工作小组作为反洗钱工作的专门机构，指定专门人员负责反 洗钱和反恐融资合规管理工作；各相关部门设立了反洗钱岗位，配备反洗钱负责人 员。除建立健全反洗钱组织体系外，公司还制定了反洗钱内部控制制度及相关业务 操作规程，确保依法切实履行金融机构反洗钱义务。   公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息交 流渠道，公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，信息及时送 交适当的人员进行处理。目前公司业务均已做到了办公自动化，不同的人员根据其 业务性质及层级具有不同的权限。   公司设立了独立于各业务部门的审计部，通过定期或不定期检查，评价公司内 部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司各项内部控制制度的执行情况，确 保公司各项经营管理活动的有效运行。   （1）本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的 责任。   （2）上述关于内部控制的披露真实、准确。   （3）本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制 度。 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金             更新招募说明书(2024 年第 2 号)                 第四部分    基金托管人   （一）基金托管人概况   本基金托管人为上海浦东发展银行股份有限公司，基本信息如下：   名称： 上海浦东发展银行股份有限公司   注册地址：上海市中山东一路12号   办公地址：上海市博成路1388号浦银中心A栋   法定代表人：郑杨   成立时间： 1992年10月19日   经营范围：经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准，公司主营业务 主要包括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴 现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同业拆 借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱业务；外 汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的 承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；买卖和代理买卖股票以外的外币 有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信调查、咨询、见证业务；离岸银行 业务；证券投资基金托管业务；全国社会保障基金托管业务；经中国人民银行和中 国银行业监督管理委员会批准经营的其他业务。   组织形式： 股份有限公司   注册资本： 293.52亿元人民币   存续期间： 持续经营   基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2003]105号   联系人：朱萍   联系电话：（021）31888888   上海浦东发展银行自2003年开展资产托管业务，是较早开展银行资产托管服务 的股份制商业银行之一。经过二十年来的稳健经营和业务开拓，各项业务发展一直 保持较快增长，各项经营指标在股份制商业银行中处于较好水平。   上海浦东发展银行总行于2003年设立基金托管部，2005年更名为资产托管部， 资产托管部，目前下设证券托管处、客户资产托管处、养老金业务处、内控管理 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金           更新招募说明书(2024 年第 2 号) 处、业务保障处、总行资产托管运营中心（含合肥分中心）六个职能处室。   目前，上海浦东发展银行已拥有客户资金托管、资金信托保管、证券投资基金 托管、全球资产托管、保险资金托管、基金专户理财托管、证券公司客户资产托 管、期货公司客户资产托管、私募证券投资基金托管、私募股权托管、银行理财产 品托管、企业年金托管等多项托管产品，形成完备的产品体系，可满足多领域客 户、境内外市场的资产托管需求。   （二）主要人员情况   郑杨，男，1966年出生，研究生学历，博士学位，高级经济师。曾任国家经贸 委经济法规司调研处副处长；中国机电设备招标中心开发处处长、第七招标业务处 处长；国家外汇管理局资本项目司副司长；中国人民银行上海分行党委委员、副行 长、国家外汇管理局上海市分局副局长；中国人民银行上海总部党委委员、副主任 兼外汇管理部主任；上海市金融工作党委副书记、市金融办主任；上海市金融工作 党委书记、市金融办主任；上海市金融工作党委书记、市地方金融监管局（市金融 工作局）局长。现任上海浦东发展银行党委书记、董事长。   潘卫东，男，1966年出生，硕士研究生，高级经济师。曾任宁波证券公司业务 一部副经理；上海浦东发展银行宁波分行资财部总经理兼任北仑办事处主任、宁波 分行副行长；上海浦东发展银行产品开发部总经理；上海浦东发展银行昆明分行行 长、党组书记；上海市金融服务办公室挂职并任金融机构处处长；上海国际集团党 委委员、总经理助理，上海国际集团党委委员、副总经理，上海国际信托有限公司 党委书记、董事长；上海浦东发展银行党委委员、执行董事、副行长、财务总监。 现任上海浦东发展银行党委副书记、副董事长、行长，上海国际信托有限公司董事 长。   李国光，男，1967年出生，硕士研究生。历任上海浦东发展银行天津分行资财 部总经理，天津分行行长助理、副行长，总行资金总部副总经理，总行资产负债管 理委员会主任，总行清算作业部总经理，沈阳分行党委书记、行长。现任上海浦东 发展银行总行资产托管部部门负责人。   （三）基金托管业务经营情况   截止2023年9月30日，上海浦东发展银行证券投资基金托管规模为12685.59亿 元，托管证券投资基金共四百十九只。   （四）基金托管人的内部控制制度 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金         更新招募说明书(2024 年第 2 号) 律法规、监管部门监管规则和上海浦东发展银行规章制度，形成守法经营、规范运 作的经营思想。确保经营业务的稳健运行，保证基金资产的安全和完整，确保业务 活动信息的真实、准确、完整，保护基金份额持有人的合法权益。 的牵头管理部门，指导业务部门建立并维护资产托管业务的内部控制体系。总行风 险监控部是全行操作风险的牵头管理部门。指导业务部门开展资产托管业务的操作 风险管控工作。总行资产托管部下设内控管理处。内控管理处是全行托管业务条线 的内部控制具体管理实施机构，并配备专职内控监督人员负责托管业务的内控监督 工作，独立行使监督稽核职责。 控制度贯穿资产托管业务的决策、执行、监督全过程，渗透到各业务流程和各操作 环节，覆盖到从事资产托管各级组织结构、岗位及人员。内部控制以防范风险、合 规经营为出发点，各项业务流程体现“内控优先”要求。   具体内控措施包括：培育员工树立内控优先、制度先行、全员化风险控制的风 险管理理念，营造浓厚的内控文化氛围，使风险意识贯穿到组织架构、业务岗位、 人员的各个环节。制定权责清晰的业务授权管理制度、明确岗位职责和各项操作规 程、员工职业道德规范、业务数据备份和保密等在内的各项业务管理制度；建立严 格完善的资产隔离和资产保管制度，托管资产与托管人资产及不同托管资产之间实 行独立运作、分别核算；对各类突发事件或故障，建立完备有效的应急方案，定期 组织灾备演练，建立重大事项报告制度；在基金运作办公区域建立健全安全监控系 统，利用录音、录像等技术手段实现风险控制；定期对业务情况进行自查、内部稽 核等措施进行监控，通过专项/全面审计等措施实施业务监控，排查风险隐患。   （五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序   托管人严格按照有关政策法规、以及基金合同、托管协议等进行监督。监督依 据具体包括：   （1）《中华人民共和国证券法》；   （2）《中华人民共和国证券投资基金法》；   （3）《公开募集证券投资基金运作管理办法》；； 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金        更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （4）《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》   （5）《基金合同》、《基金托管协议》；   （6）法律、法规、政策的其他规定。   我行根据基金合同及托管协议约定，对基金合同生效之后所托管基金的投资范 围、投资比例、投资限制等进行严格监督，及时提示基金管理人违规风险。   （1）资产托管部设置核算监督岗位，配备相应的业务人员，在授权范围内独 立行使对基金管理人投资交易行为的监督职责，规范基金运作，维护基金投资人的 合法权益，不受任何外界力量的干预；   （2）在日常运作中，凡可量化的监督指标，由核算监督岗通过托管业务的自 动处理程序进行监督，实现系统的自动跟踪和预警；   （3）对非量化指标、投资指令、管理人提供的各种报表和报告等，采取人工 监督的方法。   （1）基金托管人对基金管理人的投资运作监督结果，采取定期和不定期报告 形式向基金管理人和中国证监会报告。定期报告包括基金监控周报等。不定期报告 包括提示函、临时日报、其他临时报告等；   （2）若基金托管人发现基金管理人违规违法操作，以电话、邮件、书面提示 函的方式通知基金管理人，指明违规事项，明确纠正期限。在规定期限内基金托管 人再对基金管理人违规事项进行复查，如果基金管理人对违规事项未予纠正，基金 托管人将报告中国证监会。如果发现基金管理人投资运作有重大违规行为时，基金 托管人应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正；   （3）针对中国证监会、中国人民银行对基金投资运作监督情况的检查，应及 时提供有关情况和资料。 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金                   更新招募说明书(2024 年第 2 号)                   第五部分       相关服务机构   一、销售机构   (一)直销机构   名称：永赢基金管理有限公司   住所：浙江省宁波市鄞州区中山东路466号   办公地址：上海市浦东新区世纪大道210号21世纪中心大厦27楼   法定代表人：马宇晖   联系电话：（021）5169 0103   传真：（021）6887 8782、6887 8773   联系人：施筱程   客服热线：400-805-8888   网址：www.maxwealthfund.com   (二)其他销售机构   其他销售机构名单请详见基金管理人网站。   基金管理人可以根据情况变化、增加或者减少销售机构，并在基金管理人网站 披露最新的销售机构名单。各销售机构提供的基金销售服务可能有所差异，具体请 咨询各销售机构。   二、登记机构   永赢基金管理有限公司   住所：浙江省宁波市鄞州区中山东路466号   办公地址：上海市浦东新区世纪大道210号二十一世纪大厦27楼   法定代表人：马宇晖   联系电话：（021）5169 0188   传真：（021）5169 0179   联系人：刘沁宇   三、出具法律意见的律师事务所   名称：远闻（上海）律师事务所   注册地址：上海市浦东新区东方路69号裕景国际大厦A座701-703室   办公地址：上海市浦东新区东方路69号裕景国际大厦A座701-703室 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金        更新招募说明书(2024 年第 2 号)   负责人：荣金良   电话：021-50366225   传真：021-50366733   经办律师：沈国兴、康银松   四、审计基金财产的会计师事务所   名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）   住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层   办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层   执行事务合伙人：毛鞍宁   电话：010-58153000   传真：010-85188298   联系人：石静筠   经办注册会计师：石静筠、沈熙苑 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金                更新招募说明书(2024 年第 2 号)                  第六部分     基金的募集   本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及 其他有关规定募集。   基金募集申请于【2018】年【7】月【13】日经中国证监会证监许可【2018】   一、基金名称   永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金   二、基金类型   混合型证券投资基金   三、基金运作方式   契约型开放式   四、基金存续期限   不定期   五、基金份额的认购   本基金募集期间每份基金份额的初始面值为人民币1.00元，募集期为2018年10 月8日至2018年11月2日。经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）验资，本次募 集的净认购金额为271,491,849.62元，折合271,491,849.62份。募集资金在募集期 间产生的利息为53,932.04元，折合53,932.04份，已分别计入各基金份额持有人的 基金账户，归各基金份额持有人所有。本基金募集期间含本息共募集 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金             更新招募说明书(2024 年第 2 号)               第七部分    基金合同的生效   根据有关规定，本基金满足基金合同生效条件，基金合同于2018年11月6日正 式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。   基金合同生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基 金资产净值低于5,000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大 会进行表决。   法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金           更新招募说明书(2024 年第 2 号)            第八部分       基金份额的申购和赎回   一、申购和赎回场所   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在 招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构， 并在基金管理人网站公示。若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网 上等交易方式，投资人可以通过上述方式进行申购与赎回，具体参见各销售机构的 相关公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构 提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的开放日及时间   投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易 所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国 证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时间 变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调 整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。   本基金自2019年1月14日起在相关销售机构开始办理日常申购、赎回业务。   基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购或者 赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申 请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类基金份额 申购、赎回的价格。   三、申购与赎回的原则 额净值为基准进行计算； 序赎回； 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金        更新招募说明书(2024 年第 2 号) 金的最高限额，但应最迟在新的限额实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在 指定媒介上公告； 理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规定为 准。   基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必 须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。   四、申购与赎回的程序   投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申 购或赎回的申请。   投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人全额交付申购款项 时，申购申请即为成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。若资金在规定时间 内未全额到账则申购不成立，申购款项将退回投资人账户，基金管理人、基金托管 人和销售机构等不承担由此产生的利息等任何损失。   投资人在提交赎回申请时，应确保账户内有足够的基金份额余额，否则提交的 赎回申请无效。基金份额持有人提交赎回申请时，赎回成立；登记机构确认赎回 时，赎回生效。基金份额持有人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7日(包括该 日)内支付赎回款项。遇证券/期货交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故 障、银行数据交换系统故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响 业务处理流程时，赎回款项顺延至上述情形消除后的下一个工作日划出。在发生巨 额赎回或本基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支 付办法参照本基金合同有关条款处理。   基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎 回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行 确认。T日提交的有效申请，投资人可在T+2日后(包括该日)及时到销售网点柜台或 以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金           更新招募说明书(2024 年第 2 号) 给投资人。   基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售 机构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构或基金管理人的确认结果为 准。对于申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。   在法律法规允许的范围内，本基金登记机构可根据相关业务规则，对上述业务 办理时间进行调整，本基金管理人将于开始实施前按照相关规定予以公告。   五、申购和赎回的数量限制   投资人通过基金管理人的直销机构（直销线上渠道除外）申购，单笔最低限额 为人民币10,000 元（含申购费），追加申购的单笔最低金额为1,000元（含申购 费）；通过基金管理人直销线上渠道或基金管理人指定的代销机构申购，单笔最低 限额为人民币1元（含申购费），追加申购的单笔最低金额为1元（含申购费）。基金 管理人可根据有关法律法规的规定和市场情况，调整本基金申购和追加申购的最低 金额或累计申购金额。各销售机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的，以各 销售机构的业务规定为准，但通常不得低于上述下限。   投资者将当期分配的基金收益转购基金份额或采用定期定额投资计划时，不受 最低申购金额的限制。   投资者可多次申购，对单个投资者的累计申购金额及持有份额比例限制详见相 关公告。   基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回，单笔赎回不得少于1份（如 该账户在该销售机构托管的基金余额不足1份，则必须一次性赎回基金全部份额）； 若某笔赎回将导致投资者在销售机构托管的基金余额不足1份时，基金管理人有权 将投资者在该销售机构托管的剩余基金份额一次性全部赎回。 金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金 管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。具 体规定详见相关公告。 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金              更新招募说明书(2024 年第 2 号) 额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在 指定媒介上公告并报中国证监会备案。   六、申购、赎回的费率   投资人申购本基金A类基金份额时，需交纳申购费用，申购费率按照申购金额 递减，即申购金额越大，所适用的申购费率越低。投资人申购C类基金份额不收取 申购费用。投资者在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。A类基 金份额具体申购费率如下：    单笔申购金额（含申购费）M                 申购费率         M＜100 万元                 1.50%       M≥500 万元       按笔收取，每笔 1,000 元   本基金的申购费用由申购人承担，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登 记等各项费用，不列入基金财产。 所适用的赎回费率越低。   本基金的具体赎回费率如下：    持有期限（Y）         A 类基金份额赎回费率   C 类基金份额赎回费率      Y＜7 日             1.5%              1.5%     Y≥6 个月              0%                0%   （注：1个月指30日）   赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金 份额时收取。对持续持有期少于30日的A类基金份额投资人收取的赎回费全额计入 基金财产；对持续持有期不少于30日但少于3个月的A类基金份额投资人收取的赎回 费的75%计入基金财产；对持续持有期不少于3个月但少于6个月的A类基金份额投资 人收取的赎回费的50%计入基金财产。对于持续持有C类基金份额少于30日的投资人 收取的赎回费全额计入基金财产。赎回费未归入基金财产的赎回费用于支付登记费 和其他必要的手续费。 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金                   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 率。费率如发生变更，基金管理人应在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规 定在指定媒介上刊登公告。 金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，根据市场情况制定基金促销计划， 针对以特定交易方式(如网上交易、电话交易等)进行基金交易的投资人定期或不定 期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续 后，基金管理人可以适当调低基金申购费率、基金赎回费率。 定价机制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以 及监管部门、自律规则的规定。   七、申购份额、赎回金额的计算方式   （1）当投资者选择申购基金份额时，申购份额的计算方法如下：   ①申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下：   净申购金额＝申购金额/(1＋申购费率)   申购费用＝申购金额－净申购金额   申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值   ②申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：   申购费用＝固定金额   净申购金额=申购金额－申购费用   申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值   例一：某投资者投资5万元申购本基金A类基金份额，则对应的申购费率为 份额申购份额为：   净申购金额＝50,000/（1＋1.50%）＝49,261.08元   申购费用＝50,000－49,261.08＝738.92元   申购份额＝49,261.08/1.0500＝46,915.31份   即：投资者投资5万元申购本基金A类基金份额，假设申购当日A类基金份额基 金份额净值为1.0500元，则其可得到46,915.31份A类基金份额。 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金                     更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （2）基金份数的计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产 生的收益或损失由基金财产承担。   本基金的赎回采用“份额赎回”方式，赎回价格以T日的基金份额净值为基准 进行计算，本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用。   （1）当投资者赎回基金份额时，赎回金额的计算方法如下：   赎回金额＝赎回份额×T日基金份额净值   赎回费用＝赎回金额×赎回费率   净赎回金额=赎回金额-赎回费用   （2）赎回金额计算结果均按四舍五入方法，保留至小数点后两位，由此产生 的收益或损失由基金财产承担。   例二：假定四笔赎回申请的赎回A类基金份额均为10,000份，但持有时间长短 不同，其中基金份额净值为假设数，那么各笔赎回负担的赎回费用和获得的赎回金 额计算如下：             赎回 1        赎回 2        赎回 3          赎回 4 赎回份额 （份，a） T 日基金份额净 值（元，b） 持有时间 T      6天        20 天     40 天    200 天 适用赎回费率 （c） 赎回金额 （元，        11,000    11,000   11,000   11,000 d=a×b） 赎回费用 （e=c×d） 净赎回金额 （f=d-e）    例三：假定三笔赎回申请的赎回C类基金份额均为10,000份，但持有时间长短 不同，其中基金份额净值为假设数，那么各笔赎回负担的赎回费用和获得的赎回金 额计算如下：                 赎回 1           赎回 2             赎回 3 赎回份额（份，a）      10,000          10,000           10,000 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金                       更新招募说明书(2024 年第 2 号) T 日基金份额净值 （元，b） 持有时间 T           6天             20 天                40 适用赎回费率（c）       1.5%            0.50%               0% 赎回金额（元， d=a×b） 赎回费用 （e=c×d） 净赎回金额（f=d- e）   T 日基金份额净值=T日基金资产净值/T日发行在外的基金份额总数。   本基金分为A类和C类基金份额，各类基金份额单独设置代码，本基金A类基金 份额和C类基金份额将单独计算和公告基金份额净值。   基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少 每周在指定网站披露一次各类基金份额的基金份额净值和各类基金份额的基金份额 累计净值。   在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日的 次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金份额 的基金份额净值和各类基金份额的基金份额累计净值。   基金份额净值单位为元，计算结果保留在小数点后4位，小数点后第5位四舍五 入，由此产生的收益或损失由基金财产享有或承担。   基金管理人每个估值日对基金资产估值后，将各类基金份额的基金份额净值结 果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。月末、年 中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。   遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。   八、申购与赎回的登记 销。 理登记手续，投资人自T＋2日起有权赎回该部分基金份额。 理相应的登记手续。 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金         更新招募说明书(2024 年第 2 号) 并最迟于调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。   九、拒绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 受投资人的申购申请。 资人的申购申请。 当日基金资产净值。 利影响时。 采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后， 基金管理人应暂停接受投资人的申购申请。 的基金份额超过基金总份额50%的情形除外，基金管理人接受某笔或者某些申购申 请有可能导致单一投资者的持有基金份额占本基金总份额的比例达到或者超过 额的比例达到或超过50%的情形时。 的限额时。 对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。 致基金销售系统或基金注册登记系统或基金会计系统无法正常运行。 人单日申购金额上限、本基金单日净申购比例上限、本基金总规模上限的。   发生上述第1、2、3、5、8、9、11项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金         更新招募说明书(2024 年第 2 号) 投资者的申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公 告。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝，被拒绝部分的申购款项将退还给投 资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。   十、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款 项： 资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 当日基金资产净值。 人的赎回申请。 采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后， 基金管理人应暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。   发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请或延 缓支付赎回款项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请， 基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量 占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第4项 所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择 将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时 恢复赎回业务的办理并公告。   十一、巨额赎回的情形及处理方式   若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转 换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后 的余额）超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金          更新招募说明书(2024 年第 2 号)   当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全 额赎回或部分延期赎回。   （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按 正常赎回程序执行。   （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为 因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动 时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提 下，可对其余赎回申请延期办理。若进行上述延期办理，对于单个基金份额持有人 当日赎回申请超过上一开放日基金总份额10%以上的部分，将自动进行延期办理。 对于其余当日非自动延期办理的赎回申请，应当按单个账户非自动延期办理的赎回 申请量占非自动延期办理的赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于 未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期 赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回 的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申 请一并处理，无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额， 以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人 未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）暂停赎回：连续2日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人认为有 必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项， 但不得超过20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。   当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募 说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法， 并在2日内在指定媒介上刊登公告。   十二、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的各类基金份额的基金份额 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金         更新招募说明书(2024 年第 2 号) 净值。 行确定在指定媒介上刊登基金暂停公告的次数，并应于重新开放日，在指定媒介上 刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个估值日的各类基金份额的基金 份额净值。   十三、基金转换   本基金自2019年1月14日起在相关销售机构开始办理日常转换业务。   十四、基金份额的转让   在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人在对持有人利益无实质性不 利影响的前提下，履行相关程序后可受理基金份额持有人通过中国证监会认可的交 易场所或者交易方式进行份额转让的申请，并由登记机构办理基金份额的过户登 记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有人应根据 基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。   十五、基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而 产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。   继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐 赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团 体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份 额强制划转给其他自然人、法人或其他组织的情形。办理非交易过户必须提供基金 登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的 规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。   十六、基金的转托管   基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构可以按照规定的标准收取转托管费。   十七、定期定额投资计划   本基金自2019年1月14日起在相关销售机构开始办理定期定额投资业务。   十八、基金的冻结和解冻   基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金        更新招募说明书(2024 年第 2 号) 记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金份额被冻 结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配与支 付。法律法规或监管部门另有规定的除外。   如相关法律法规允许，在履行相关程序后，基金管理人办理其他基金业务，基 金管理人将制定和实施相应的业务规则。 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金            更新招募说明书(2024 年第 2 号)                第九部分    基金的投资   一、投资目标   本基金主要投资于消费主题相关上市公司股票，在控制风险的前提下，力争基 金资产的长期稳定增值。   二、投资范围   本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股 票（包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票、存托凭证）、债券 （国债、金融债、企业/公司债、次级债、中小企业私募债、可转换债券（含分离 交易可转债）、央行票据、短期融资券、超短期融资券、中期票据等）、资产支持证 券、债券回购、银行存款、同业存单、股指期货、权证以及法律法规或中国证监会 允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。   如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程 序后，可以将其纳入投资范围。   本基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为0%-95%，其中投资于 消费主题相关的上市公司股票的比例不低于非现金基金资产的 80%，权证投资比例 范围为基金资产净值的0%-3%，每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易 保证金后，保持现金（不含结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日 在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，以备支付基金份额持有人的赎回 款项。   三、投资策略   基于对消费行业发展形势和未来趋势的深刻理解，本基金对于消费行业的界定 按照申万行业分类标准，划分为三类：即主要消费、可选消费和其他消费。主要消 费指主要与居民的基本生活需求高度相关的商品或服务；可选消费指非居民生活必 需的，主要用于改善居民生活质量的商品和服务，居民可以自行选择是否进行消 费。此外其他消费指居民日常生活中直接或间接使用的其他商品或服务，这类商品 或服务拉动一系列与消费相关的产业发展、升级，对于拉动消费形成直接或间接作 用。   根据前文定义，主要消费包括食品饮料、家用电器、农林牧渔、纺织服饰、医 药生物、轻工制造、交通运输、公用事业、环保等；可选消费包括汽车、社会服 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金              更新招募说明书(2024 年第 2 号) 务、商贸零售、金融、银行、电子、通信、传媒、房地产、建筑材料、建筑装饰、 电力设备、机械设备、计算机、美容护理等；其他消费包括民用军工用品。   未来随着政策或市场环境发生变化导致本基金对消费主题相关行业的界定范围 发生变动，本基金可调整对上述主题界定的标准，并在更新的招募说明书中进行公 告，不需召开持有人大会。如未来申万宏源证券研究所对行业分类标准进行调整， 则本基金亦将酌情进行相应调整。如申万宏源证券研究所不再发布行业分类标准， 本基金将根据对消费主题相关行业的界定，选择符合相应主题范畴的上市公司股票 进行投资。   本基金通过对宏观经济环境的研究、结合国家财政政策、货币政策形势以及证 券市场走势的综合分析，主动判断市场时机，进行积极的资产配置，合理确定基金 在股票、债券等各类资产类别上的投资比例，并随着各类资产风险收益特征的相对 变化，适时进行动态调整。   本基金的股票投资组合比例将按照上述消费行业的预测平均市盈率（PE）与预 测平均市盈增长比率（PEG）来判断。当预测的平均PE与PEG在较低阀值区间时，本 基金将按照规定保持较高仓位的股票类资产配置比例，从而争取为基金能够用较低 成本抓住机遇获取潜在收益；当预测的平均PE与PEG在较高阀值区间时，本基金将 按照规定保持较低仓位的股票类资产配置比例，从而为基金控制风险。当预测的平 均PE与PEG在剩余其他阀值区间时，本基金将保持适中的股票类资产比例。   阀值区间的资产配置比例如下表所示： 参考消费行业预测平均市盈率与预测平                              股票类资产比例（S）   均市盈增长比率（PE 与 PEG）      PE≤20 或 PEG≤1             60%＜S≤95%         PE≥40 且 PEG≥2          0%≤S≤30%         其他              30%＜S≤60%   注：非股票资产不包含现金（不含结算备付金、存出保证金、应收申购款等） 或者到期日在一年以内的政府债券   本基金在实际运作过程当中将面临日常申购赎回、证券市场波动、个股流动限 制等因素的影响。为方便基金管理人日常投资管理运作，本基金资产配置比例将作 如下两个设置：其一，每个交易日终股票类资产配置比例应在目标配置的范围内浮 动；其二，当由于申购赎回、市场波动等原因致使股票类资产的投资比例不符合目 标配置要求，基金管理人应在10个交易日内对股票类资产的投资比例进行调整，以 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金        更新招募说明书(2024 年第 2 号) 符合配置目标要求。   基金管理人将根据市场的发展，定期对消费行业数据进行分析及跟踪，根据市 场变化和参考指估值中枢变化情况，适时适当调整优化阀值的比例。   在深入研究的基础上，通过对经济发展趋势进行分析，把握经济发展过程中所 蕴含的投资机会，挖掘优势个股。基金主要通过定性分析和定量分析相结合的方式 来考察和筛选具有比较优势的个股。定性分析包括公司在行业中的地位、竞争优 势、经营理念及战略、公司治理等。定量分析包括盈利能力分析、财务能力分析、 估值分析等   本基金可投资存托凭证，本基金将结合对宏观经济状况、行业景气度、公司竞 争优势、公司治理结构、估值水平等因素的分析判断，选择投资价值高的存托凭证 进行投资。   本基金将根据当前宏观经济形势、金融市场环境，运用基于债券研究的各种投 资分析技术，进行个券精选。   本基金对中小企业私募债的投资主要围绕久期、流动性和信用风险三方面展 开。久期控制方面，根据宏观经济运行状况的分析和预判，灵活调整组合的久期。 信用风险控制方面，对个券信用资质进行详尽的分析，对企业性质、所处行业、增 信措施以及经营情况进行综合考量，尽可能地缩小信用风险暴露。流动性控制方 面，要根据中小企业私募债整体的流动性情况来调整持仓规模，在力求获取较高收 益的同时确保整体组合的流动性安全。   资产支持证券主要包括资产抵押贷款支持证券（ABS）、住房抵押贷款支持证券 （MBS）等证券品种。本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产的构成及质 量、提前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等影响资产支持证券价值的因素进行 分析，并辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型，评估资产支持证券的相对投资 价值并做出相应的投资决策。   本基金将权证看作是辅助性投资工具，其投资原则为优化基金资产的风险收益 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金         更新招募说明书(2024 年第 2 号) 特征。本基金将在权证理论定价模型的基础上，综合考虑权证标的证券的基本面趋 势、权证的市场供求关系以及交易制度设计等多种因素，对权证进行合理定价。本 基金权证主要投资策略为低成本避险和合理杠杆操作。   基金管理人可运用股指期货，以提高投资效率更好地达到本基金的投资目标。 本基金在股指期货投资中将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，在风险可控 的前提下，本着谨慎原则，参与股指期货的投资，以管理投资组合的系统性风险， 改善组合的风险收益特性。此外，本基金还将运用股指期货来对冲诸如预期大额申 购赎回、大量分红等特殊情况下的流动性风险以进行有效的现金管理。   如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程 序后，可以将其纳入投资范围，本基金可以相应调整和更新相关投资策略，并在招 募说明书更新或相关公告中公告。   四、投资限制   基金的投资组合应遵循以下限制：   （1）股票资产占基金资产的比例为0%-95%，其中投资于消费主题相关的上市 公司股票的比例不低于非现金基金资产的80%；   （2）本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，基 金保留的现金（不含结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年 以内的政府债券不低于基金资产净值的5%；   （3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%；   （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券 的10%；   （5）本基金管理人管理的全部开放式基金合计持有一家上市公司发行的可流 通股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；   （6）本基金管理人管理的全部投资组合合计持有一家上市公司发行的可流通 股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；   （7）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3%；   （8）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的10%；   （9）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金           更新招募说明书(2024 年第 2 号) 净值的0.5%；    （10）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基 金资产净值的10%；    （11）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的    （12）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该 资产支持证券规模的10%；    （13）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证 券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；    （14）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金 持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告 发布之日起3个月内予以全部卖出；    （15）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得超过该基金资产净值的    （16）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资 产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；    （17）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金 资产净值的40%；在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年，债券回购到 期后不得展期；    （18）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 素致使基金不符合本款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资 产的投资；    （19）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手 开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；    （20）本基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；    （21）本基金参与股指期货交易按照以下标准构建组合：    （21.1）基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基 金资产净值的10%； 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金           更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （21.2）本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基 金持有的股票总市值的20%；   （21.3）基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额 不得超过上一交易日基金资产净值的20%；   （21.4）基金所持有的股票市值、买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差 计算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定；   （21.5）本基金每个交易日日终，持有的买入股指期货合约价值与有价证券市 值之和，不得超过基金资产净值的95%。其中，有价证券指股票、债券（不含到期 日在一年以内的政府债券）、权证、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押 式回购）等；   （22）本基金投资流通受限证券，基金管理人应根据中国证监会相关规定，与 基金托管人在本基金托管协议中明确基金投资流通受限证券的比例，根据比例进行 投资。基金管理人应制定严格的投资决策流程和风险控制制度，防范流动性风险、 法律风险和操作风险等各种风险；   （23）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行；   （24）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（14）、（18）、（19）项外，因证券市场波动、证券发行人合 并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资 比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形 或基金合同另有约定除外。   基金管理人应当自基金合同生效之日内起6个月内使基金的投资组合比例符合 基金合同的有关约定。上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合 同的约定。基金托管人对基金的投资监督与检查自基金合同生效之日起开始。   如果法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用本基金，在履行适当程序后本 基金投资不再受相关限制。   为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：   （1）承销证券；   （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金         更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （3）从事承担无限责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；   （5）向基金管理人、基金托管人出资；   （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；   （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。   基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控 制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额 持有人利益优先的原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照 市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规 予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独 立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   法律法规或监管部门变更或取消上述禁止性规定，如适用于本基金，基金管理 人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。   五、业绩比较基准   中证内地消费主题指数收益率*60%＋中国债券总指数收益率*40%。   中证内地消费主题指数由中证指数有限公司编制并发布。该指数是由中证800 指数中属于可选消费或主要消费行业的成份股组合内选取 50 只股票作为样本编制 而成的成份股指数，以综合反映沪深证券市场内消费主题股票的整体状况。   中国债券总指数是由中央国债登记结算有限责任公司于2001年12月31日推出的 债券指数。它是中国债券市场趋势的表征，也是债券组合投资管理业绩评估的有效 工具。中国债券总指数为掌握我国债券市场价格总水平、波动幅度和变动趋势，测 算债券投资回报率水平，判断债券供求动向提供了很好的依据。   若未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用或有更加适合的业绩比较基 准，基金管理人有权根据市场发展状况及本基金的投资范围和投资策略，调整本基 金的业绩比较基准。业绩比较基准的变更须经基金管理人和基金托管人协商一致 后，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并在更新的招募说明书中 列示，而无需召开基金份额持有人大会。   六、风险收益特征   本基金是混合型证券投资基金，预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金         更新招募说明书(2024 年第 2 号) 场基金，但低于股票型基金，属于证券投资基金中的中风险和中等预期收益产品。   七、基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法 持有人的利益； 牟取任何不当利益。   八、投资决策依据和决策程序   （1）法律法规和基金合同。本基金的投资将严格遵守国家有关法律、法规和 基金的有关规定。   （2）宏观经济和证券发行人的基本面数据。   （3）投资对象的预期收益和预期风险的匹配关系。   （1）通过内部独立研究，并借鉴其他研究机构的研究成果，形成宏观、政 策、投资策略、行业和证券发行人等分析报告，为投资决策委员会和基金经理提供 决策依据。   （2）投资决策委员会定期和不定期召开会议，根据本基金投资目标和对市场 的判断决定本计划的总体投资策略，审核并批准基金经理提出的资产配置方案或重 大投资决定。   （3）在既定的投资目标与原则下，由基金经理选择符合投资策略的品种进行 投资。   （4）基金经理下达交易指令到交易室进行交易。   （5） 动态的组合管理：基金经理将跟踪证券市场和证券发行人的发展变化， 结合本基金的现金流量情况，以及组合风险和流动性的评估结果，对投资组合进行 动态的调整，使之不断得到优化。   （6）固定收益团队根据市场变化对本基金投资组合进行风险评估与监控，并 授权指定专员进行日常跟踪，出具风险分析报告。同时，监察稽核部对本基金投资 过程进行日常监督。 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金                      更新招募说明书(2024 年第 2 号)     九、基金投资组合报告     基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述 或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。     基金托管人上海浦东发展银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2023年10 月23日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内 容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。     本组合报告所载数据截止日为2023年09月30日。                                      占基金总资产的比例 序号 项目               金额(元)                                      （%）     其中：股票           838,213,223.25   91.03     其中：债券           -                -     资产支持证券          -                -     其中：买断式回购的买                     -                -     入返售金融资产     银行存款和结算备付金     合计     (1)报告期末按行业分类的境内股票投资组合                                      占基金资产净值比例 代码 行业类别             公允价值(元)                                      （%） A   农、林、牧、渔业        -                - B   采矿业             -                - C   制造业        679,272,250.06        76.65     电力、热力、燃气及水 D              -                     -     生产和供应业 E   建筑业        11,369.83             0.00 F   批发和零售业          7,744,520.23     0.87 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金                          更新招募说明书(2024 年第 2 号)      交通运输、仓储和邮政 G                    26,593,440.00       3.00      业 H    住宿和餐饮业          -                   -      信息传输、软件和信息 I                    80,777,203.26       9.11      技术服务业 J    金融业             -                   - K    房地产业            -                   - L    租赁和商务服务业        43,714,835.19       4.93 M    科学研究和技术服务业      32,809.24           0.00      水利、环境和公共设施 N                    45,609.98           0.01      管理业      居民服务、修理和其他 O                    -                   -      服务业 P    教育              -                   - Q    卫生和社会工作         21,185.46           0.00 R    文化、体育和娱乐业       -                   - S    综合              -                   -      合计          838,213,223.25 94.58     (2)报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合     本基金本报告期末未持有港股通投资股票。                                                     占基金资产净 序号   股票代码     股票名称       数量(股)       公允价值(元)                                                     值比例（％） 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金                          更新招募说明书(2024 年第 2 号)      本基金本报告期末未持有债券。      本基金本报告期末未持有债券。 投资明细      本基金本报告期末未持有资产支持证券。 细      本基金本报告期末未持有贵金属。      本基金本报告期末未持有权证。      本基金本报告期内未投资股指期货。      本基金本报告期内未投资国债期货。      (1)本报告期内基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查或 在报告编制日前一年受到公开谴责、处罚的情形。      (2)基金投资的前十名股票中，不存在投资于超出基金合同规定备选股票库之 外的股票。      (3)其他资产构成 序号       名称                     金额(元) 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金               更新招募说明书(2024 年第 2 号)     (4)报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细     本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。     (5)报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明     本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的情况。     (6)投资组合报告附注的其他文字描述部分     由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金                            更新招募说明书(2024 年第 2 号)                       第十部分      基金的业绩    基金业绩截止日为2023年09月30日，并经基金托管人复核。    基金管理人依照恪守职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表 现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。    永赢消费主题A净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较                             业绩比较                   净值增长 业绩比较              净值增长           基准收益 阶段                率标准差 基准收益      ①-③                      ②-④              率①             率标准差                   ②    率③                             ④ 日至 2018 年 12 -3.26% 0.40%   -0.70% 0.78% -2.56%           -0.38% 月 31 日 至 2019 年 12 月 71.77% 1.40%  33.51% 0.83% 38.26%           0.57% 至 2020 年 12 月 96.79% 1.65%  37.98% 0.96% 58.81%           0.69% 至 2021 年 12 月 10.28% 1.53%  -4.87% 1.03% 15.15%           0.50% 至 2022 年 12 月 -27.75% 1.58% -8.65% 0.94% -19.10%          0.64% 至 2023 年 9 月 -24.57% 1.16%  -3.82% 0.64% -20.75%          0.52%     永赢消费主题C净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较                             业绩比较                   净值增长 业绩比较              净值增长           基准收益 阶段                率标准差 基准收益      ①-③                      ②-④              率①             率标准差                   ②    率③                             ④ 日至 2018 年 12 -3.28%   0.40%   -0.70%   0.78%     -2.58%   -0.38% 月 31 日 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金                          更新招募说明书(2024 年第 2 号) 至 2019 年 12 月 71.20% 1.40%  33.51%   0.83%     37.69%   0.57% 至 2020 年 12 月 96.40% 1.65%  37.98%   0.96%     58.42%   0.69% 至 2021 年 12 月 10.06% 1.53%  -4.87%   1.03%     14.93%   0.50% 至 2022 年 12 月 -27.89% 1.58% -8.65%   0.94%     -19.24% 0.64% 至 2023 年 9 月 -24.68% 1.16%  -3.82%   0.64%     -20.86% 0.52%     注：2018年11月6日为基金合同生效日。 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金                更新招募说明书(2024 年第 2 号)               第十一部分        基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的各类证券、期货合约及票据价值、银行存款本息和基 金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立银行账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。   四、基金财产的保管和处分   本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金 托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其 他权利。除依法律法规和基金合同的规定处分外，基金财产不得被处分。   基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因 进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，不得对基 金财产强制执行。 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金          更新招募说明书(2024 年第 2 号)              第十二部分    基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金相关的证券、期货交易场所的交易日以及国家法律法 规规定需要对外披露基金净值的非交易日。   二、估值对象   基金所拥有的股票、权证、债券、股指期货和银行存款本息、应收款项、其它 投资等资产及负债。   三、估值方法   （1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所 挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后未发生影响公允价 值计量的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后发生 了影响公允价值计量的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因 素，调整最近交易市价，确定公允价格。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的 同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）首次公开发行未上市的股票和权证，采用估值技术确定公允价值，在估 值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）首次公开发行有明确锁定期的股票、非公开发行有明确锁定期的股票， 按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。   （1）对在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种（另有规定的除 外），选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （2）对在交易所市场上市交易的可转换债券，按估值日收盘价减去可转换债 券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值；   （3）对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券和私募债券，采用估值技术确 定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （4）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，采用估值技术确定其 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金         更新招募说明书(2024 年第 2 号) 公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 品种当日的估值净价估值。银行间市场发行未上市，且第三方估值机构未提供估值 价格的债券，按成本估值。 结算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估 值。 公允价值的情况下，按成本估值。 值。 保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、 自律规则的规定。 管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的方法估值。 国家最新规定估值。   如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序 及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对 方，共同查明原因，双方协商解决。   根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承 担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问 题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管 理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。   四、估值程序 值除以当日该类基金份额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍 五入。国家另有规定的，从其规定。 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金        更新招募说明书(2024 年第 2 号)   基金管理人每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额的基金份额净值，并 按规定公告。 本基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将 各类基金份额的基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由 基金管理人对外公布。   五、估值错误的处理   基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、及时性。当基金份额净值小数点后4位以内（含第4位）发生估值错误时， 视为基金份额净值错误。   本基金合同的当事人应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售 机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责 任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述“估 值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。   上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据 计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。   （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时 协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由 于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错 误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助 义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则有协助义务的当事人应当承担相 应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错 误已得到更正。   （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责， 并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。   （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但 估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金         更新招募说明书(2024 年第 2 号) 全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责任方 应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享 有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返 还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的 总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。   （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。   （5）按法律法规规定的其他原则处理估值错误。   估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：   （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的 原因确定估值错误的责任方；   （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进 行评估；   （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更 正和赔偿损失；   （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。   （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基 金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。   （2）当计价错误偏差达到或超过该类基金份额净值的0.25%时，基金管理人应 当通报基金托管人并报中国证监会备案；当计价错误偏差达到或超过该类基金份额 净值的0.5%时，基金管理人应当公告，并同时报中国证监会备案。   （3）因基金份额净值计算错误，给基金或基金份额持有人造成损失的，应由 基金管理人先行赔付，基金管理人按差错情形，有权向其他当事人追偿。   （4）基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾 差，以基金管理人计算结果为准。   （5）前述内容如法律法规或监管机构另有规定的，从其规定处理。   （1）基金管理人或基金托管人按基金合同约定的估值方法第10项进行估值 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金        更新招募说明书(2024 年第 2 号) 时，所造成的误差不作为基金资产估值错误处理；   （2）由于不可抗力原因，或由于证券、期货交易所及登记结算公司发送的数 据错误，或国家会计政策变更、市场规则变更等，基金管理人和基金托管人虽然已 经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资 产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人 应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。   六、暂停估值的情形 业时； 采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后， 基金管理人应当暂停基金估值；   七、基金净值的确认   用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值由基金管理 人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计 算当日的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值并发送给基金托管人。基金 托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人按规定予以公 布。 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金          更新招募说明书(2024 年第 2 号)             第十三部分     基金的收益与分配   一、基金利润的构成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关 费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分配利润   基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实 现收益的孰低数。   三、基金收益分配原则 红，若基金合同生效不满3个月可不进行收益分配； 红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选择，本 基金默认的收益分配方式是现金分红； 类基金份额净值减去相应份额类别每单位基金份额收益分配金额后均不能低于面 值； 同。同一类别的基金份额享有同等分配权；   在遵守法律法规且在对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下， 基金管理人、登记机构可对基金收益分配的有关业务规则进行调整，并及时公告， 且不需召开基金份额持有人大会。   四、收益分配方案   基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分 配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。   五、收益分配方案的确定、公告与实施   本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信息披 露办法》的有关规定在指定媒介公告。   基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金        更新招募说明书(2024 年第 2 号) 得超过15个工作日。   在收益分配方案公布后，基金管理人依据具体方案的规定就支付的现金红利向 基金托管人发送划款指令，基金托管人按照基金管理人的指令及时进行分红资金的 划付。   六、基金收益分配中发生的费用   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资 者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机 构可将基金份额持有人的现金红利自动转为同一类别的基金份额。红利再投资的计 算方法，依照《业务规则》执行。 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金          更新招募说明书(2024 年第 2 号)             第十四部分     基金的费用与税收   一、基金费用的种类 费等法律费用；   二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.20%年费率计提。管理费的计算方 法如下：   H＝E×1.20%÷当年实际天数   H为每日应计提的基金管理费   E为前一日的基金资产净值   基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人于次月 前5个工作日内向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后从基金 财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%的年费率计提。托管费的计算 方法如下：   H＝E×0.20%÷当年实际天数   H为每日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金          更新招募说明书(2024 年第 2 号)   基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人于次月 前5个工作日内向基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后从基金 财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。   本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率为 算方法如下：   H＝E×0.20%÷当年实际天数   H为C类基金份额每日应计提的销售服务费   E为C类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人于 次月前5个工作日内向基金托管人发送基金销售服务费划款指令，基金托管人复核 后从基金财产中一次性划付给基金管理人，由基金管理人根据相关协议支付给销售 机构。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。   上述“一、基金费用的种类中第4－10项费用”，根据有关法规及相应协议规 定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。   三、不列入基金费用的项目   下列费用不列入基金费用： 金财产的损失； 目。   四、基金税收   本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执 行。   五、费用调整   基金管理人可根据法律法规规定和基金合同约定调整基金管理费、基金托管 费、基金销售服务费等相关费率，并履行相应的法律程序。调低基金销售服务费 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金        更新招募说明书(2024 年第 2 号) 率，无须召开基金份额持有人大会。   基金管理人必须于新的费率实施日前依照有关法律法规的规定在指定媒介上公 告。 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金          更新招募说明书(2024 年第 2 号)             第十五部分     基金的会计与审计   一、基金会计政策 度按如下原则：如果基金合同生效少于2个月，可以并入下一个会计年度； 计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 以书面方式确认。   二、基金的年度审计 关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 会计师事务所需按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金         更新招募说明书(2024 年第 2 号)              第十六部分    基金的信息披露   一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基 金合同及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的规定发生变化时，本基金从 其最新规定。   二、信息披露义务人   本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大 会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人 组织。   本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法 规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整 性、及时性、简明性和易得性。   本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息 通过中国证监会指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站 （以下简称“指定网站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照基金合同约定 的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。   三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：   四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的，基金信息 披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为 准。   本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币 元。   五、公开披露的基金信息   公开披露的基金信息包括： 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金        更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （一）基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、基金产品资料概要 有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益 的事项的法律文件。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及 基金份额持有人服务等内容。基金合同生效后，基金招募说明书的信息发生重大变 更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站 上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终 止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。 监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 的基金概要信息。基金合同生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基 金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在指定网站及基金 销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至 少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。   基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的3日前，将 基金招募说明书、基金合同摘要登载在指定媒介上；基金管理人、基金托管人应当 将基金合同、基金托管协议登载在网站上。   （二）基金份额发售公告   基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露 招募说明书的当日登载于指定媒介上。   （三）基金合同生效公告   基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载基金合同 生效公告。   （四）各类基金份额的基金净值信息基金合同生效后，在开始办理基金份额申 购或者赎回前，基金管理人应当至少每周在指定网站披露一次各类基金份额的基金 份额净值和各类基金份额的基金份额累计净值。   在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日的 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金        更新招募说明书(2024 年第 2 号) 次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金份额 的基金份额净值和各类基金份额的基金份额累计净值。   基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露半年 度和年度最后一日各类基金份额的基金份额净值和各类基金份额的基金份额累计净 值。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。   （五）各类基金份额申购、赎回价格   基金管理人应当在基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明各类基金份额 申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。   （六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告   基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度 报告登载在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年度报 告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。   基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中 期报告登载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。   基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，将 季度报告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。   基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告 或者年度报告。   如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策 的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内 持有份额变化情况及产品的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流动 性风险分析等。   法律法规或中国证监会另有规定的，从其规定。   （七）临时报告   本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，并 登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金        更新招募说明书(2024 年第 2 号) 重大影响的下列事件： 所； 项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 责人发生变动； 金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务 相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚； 际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外； 式和费率发生变更； 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金        更新招募说明书(2024 年第 2 号) 项时； 产生重大影响的其他事项或中国证监会或本基金合同规定的其他事项。   （八）澄清公告   在基金合同存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能 对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人 权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情 况立即报告中国证监会。   （九）基金份额持有人大会决议   基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。   （十）清算报告   基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行 清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将 清算报告提示性公告登载在指定报刊上。   （十一）基金投资中小企业私募债券相关信息 指定媒介披露所投资中小企业私募债券的名称、数量、期限、收益率等信息； 新）等文件中披露中小企业私募债券的投资情况。   （十二）投资股指期货的相关公告   在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更新）等文件中 披露股指期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险指标等，并充 分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目 标等。   （十三）投资资产支持证券信息披露 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金        更新招募说明书(2024 年第 2 号)   基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披露其持有的资产支持证券总额、 资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。   基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证 券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名 资产支持证券明细。   （十四）基金投资流通受限证券的信息披露   基金管理人应在基金投资非公开发行股票等流通受限证券后两个交易日内，在 中国证监会指定媒介披露所投资流通受限证券的名称、数量、总成本、账面价值， 以及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。   基金管理人需按照法规要求在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招 募说明书（更新）等文件中披露流通受限证券的投资情况。   （十五）中国证监会规定的其他信息。   六、信息披露事务管理   基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高 级管理人员负责管理信息披露事务。   基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披 露内容与格式准则等法律法规的规定。   基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和基金合同的约定，对 基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值、各类基金份额的 基金份额申购赎回价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、 基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书 面或电子确认。   基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基 金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信 息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。   基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要在 其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不 同媒介上披露同一信息的内容应当一致。   为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业 机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到基金合同终止后10年。 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金        更新招募说明书(2024 年第 2 号)   基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监 会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金 财产中列支。   七、信息披露文件的存放与查阅   依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规 规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或延迟信息披露的情形   当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金信息： 时； 产价值时；   九、本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金               更新招募说明书(2024 年第 2 号)                第十七部分       风险提示   一、投资于本基金的主要风险   （一）市场风险   证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影 响，导致基金收益水平变化而产生风险，主要包括：   货币政策、财政政策、产业政策、区域发展政策等国家政策的变化对证券市场 产生一定的影响，导致市场价格波动，影响基金收益而产生风险。   资本市场是国民经济的重要组成部分，在宏观经济运行中发挥着重要的功能。 证券市场是国民经济的晴雨表，而经济增长具有周期性特征。对经济增长和经济周 期的预期变化，以及宏观经济运行的实际状况将对证券市场的资产价值产生重要影 响，从而对基金投资形成风险。   利率直接影响着债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投 资于债券，其收益水平会受到利率变化的影响。在利率上升时，基金持有的债券价 格下降，如基金组合久期较长，则将造成基金资产的损失。   购买力风险又称通货膨胀风险，是由于通货膨胀、货币贬值造成投资者实际收 益水平下降的风险。   再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这与 利率上升所带来的价格风险（即利率风险）互为消长。具体为当利率下降时，基金 从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将获得比以前较少的收益 率，这将对基金的净值增长率产生影响。   债券回购为提升整体基金组合收益提供了可能，但也存在一定的风险。债券回 购的主要风险包括信用风险、投资风险及波动性加大的风险，其中，信用风险指回 购交易中交易对手在回购到期时，不能偿还全部或部分证券或价款，造成基金净值 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金        更新招募说明书(2024 年第 2 号) 损失的风险；投资风险是指在进行回购操作时，回购利率大于债券投资收益而导致 的风险以及由于回购操作导致投资总量放大，致使整个组合风险放大的风险；而波 动性加大的风险是指在进行回购操作时，在对基金组合收益进行放大的同时，也对 基金组合的波动性（标准差）进行了放大，即基金组合的风险将会加大。回购比例 越高，风险暴露程度也就越高，对基金净值造成损失的可能性也就越大。   （二）信用风险   信用风险主要指债券发行人因经营情况恶化等因素发生违约，或债券发行人拒 绝履行还本付息义务，或由于债券发行人或债券本身信用等级降低导致债券价格波 动等风险。信用风险也包括证券交易对手因违约而产生的证券交割风险。   （三）流动性风险   流动性风险是指因证券市场交易量不足，导致证券不能迅速、低成本地变现的 风险。流动性风险还包括基金出现巨额赎回，致使没有足够的现金应付赎回支付所 引致的风险。   （1）基金申购、赎回安排   本基金申购、赎回安排详见本招募说明书“第八部分 基金份额的申购和赎 回”章节。   （2）拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估   本基金的投资市场主要为证券交易所、全国银行间债券市场等流动性较好的规 范型交易场所，主要投资对象为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上 市的股票（包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票、存托凭 证）、债券（国债、金融债、企业/公司债、次级债、中小企业私募债、可转换债券 （含分离交易可转债）、央行票据、短期融资券、超短期融资券、中期票据等）、资 产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、股指期货、权证以及法律法规或中 国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。同时本 基金基于分散投资的原则在行业和个券方面未有高集中度的特征，综合评估在正常 市场环境下本基金的流动性风险适中。   （3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施   基金出现巨额赎回情形下，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨 额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。同时，如本基金单个基金份额 持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额一定比例以上的，基金管理 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金        更新招募说明书(2024 年第 2 号) 人有权对其采取延期办理赎回申请或延缓支付赎回款项的措施。   （4）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响   在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回的情 形时，基金管理人将以保障投资者合法权益为前提，严格按照法律法规及基金合同 的规定，谨慎选取延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款 项、收取短期赎回费、暂停基金估值等流动性风险管理工具作为辅助措施。对于各 类流动性风险管理工具的使用，基金管理人将依照严格审批、审慎决策的原则，及 时有效地对风险进行监测和评估，使用前经过内部审批程序并与基金托管人协商一 致。在实际运用各类流动性风险管理工具时，投资者的赎回申请、赎回款项支付等 可能受到相应影响，基金管理人将严格依照法律法规及基金合同的约定进行操作， 全面保障投资者的合法权益。   （四）管理风险   在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等，会影 响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益水平。 因此，本基金可能因为基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等因素影响基 金收益水平。   （五）操作风险   基金运作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作 规程等引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT系统故障 等风险。   在本基金的各种交易行为或者后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差错 而影响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技术风险可能来自基 金管理人、登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等。   （六）合规性风险   基金管理或运作过程中，因违反国家法律、法规、监管部门的规定以及基金合 同有关规定而给基金财产带来损失的风险。   （七）本基金特有的风险 司股票。投资范围包括国内依法发行上市的股票（包含中小板、创业板及其他经中 国证监会核准上市的股票、存托凭证）、债券（国债、金融债、企业/公司债、次级 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金        更新招募说明书(2024 年第 2 号) 债、中小企业私募债、可转换债券（含分离交易可转债）、央行票据、短期融资 券、超短期融资券、中期票据等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存 单、股指期货、权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但 须符合中国证监会相关规定）。因此股票市场、债券市场的波动都将影响到本基金 的业绩表现。本基金管理人将发挥自身投研优势,加强对市场、上市公司基本面和 固定收益类产品的深入研究，持续优化组合配置，以控制特定风险。   金融衍生品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，其评 价主要源自于对挂钩资产的价格与价格波动的预期。投资于衍生品需承受市场风 险、信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险等。由于衍生品通常具有杠杆效 应，价格波动比标的工具更为剧烈，有时候比投资标的资产要承担更高的风险。并 且由于衍生品定价相当复杂，不适当的估值有可能使基金资产面临损失风险。   股指期货采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠杆性，当出现不利行情 时，股价、指数微小的变动就可能会使投资者权益遭受较大损失。股指期货采用每 日无负债结算制度，如果没有在规定的时间内补足保证金，按规定将被强制平仓， 可能给投资带来重大损失。 为面向特定对象的私募发行。当基金所投资的中小企业私募债券之债务人出现违 约，或在交易过程中发生交收违约，或由于中小企业私募债券质量降低导致价格下 降等，可能造成基金财产损失。 或暂停支付的措施以应对巨额赎回，因此在巨额赎回情形发生时，基金份额持有人 存在不能及时赎回份额的风险。 具，其向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和 一般债券不同，资产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权，而是对基础资产 池所产生的现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为支持的证券，所面临 的风险主要包括交易结构风险、各种原因导致的基础资产池现金流与对应证券现金 流不匹配产生的信用风险、市场交易不活跃导致的流动性风险等，由此可能造成基 金财产损失。 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金        更新招募说明书(2024 年第 2 号)   本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价格波动 影响，存托凭证的境外基础证券的相关风险可能直接或间接成为本基金的风险。   （八）其他风险   战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，可能 导致基金资产的损失。金融市场危机、代理商违约、托管行违约等超出基金管理人 自身直接控制能力之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。   二、声明 金，须自行承担投资风险。 理销售，但是，基金资产并不是代销机构的存款或负债，也没有经基金代销机构担 保收益，代销机构并不能保证其收益或本金安全。 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金         更新招募说明书(2024 年第 2 号)      第十八部分    基金合同的变更、终止与基金财产的清算   一、基金合同的变更 议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金 合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人 同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 效后两日内在指定媒介公告。   二、基金转换运作方式或者与其他基金合并   基金转换运作方式或者与其他基金合并，应当按照法律法规及基金合同规定的 程序进行。实施方案若未在基金合同中明确约定，应当经基金份额持有人大会审议 通过。基金管理人应当提前发布提示性通知，明确有关实施安排，说明对现有基金 份额持有人的影响以及基金份额持有人享有的选择权，并在实施前预留至少二十个 开放日或者交易日供基金持有人做出选择。   三、基金合同的终止事由   有下列情形之一的，基金合同应当终止： 托管人承接的；   四、基金财产的清算 算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清 算。 人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的 人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金        更新招募说明书(2024 年第 2 号) 忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的 合法权益。 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。   （1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清算报告；   （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报 告出具法律意见书；   （6）将清算报告报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 及时变现的情形时，清算期限相应顺延。   五、清算费用   清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用， 清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。   六、基金财产清算剩余资产的分配   依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财 产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额 比例进行分配。   七、基金财产清算的公告   清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审 计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告 于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公 告。   八、基金财产清算账册及文件的保存   基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金          更新招募说明书(2024 年第 2 号)            第十九部分      基金合同的内容摘要   一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务   （一）基金管理人的权利与义务 不限于：   （1）依法募集基金；   （2）自基金合同生效之日起，根据法律法规和基金合同独立运用并管理基金 财产；   （3）依照基金合同收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其 他费用；   （4）销售基金份额；   （5）按照规定召集基金份额持有人大会；   （6）依据基金合同及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反 了基金合同及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要 措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；   （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处 理；   （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 获得基金合同规定的费用；   （10）依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案；   （11）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回与转换申请；   （12）依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；   （14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实 施其他法律行为；   （15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构；   （16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金         更新招募说明书(2024 年第 2 号) 回、转换、定期定额投资和非交易过户等的业务规则；   （17）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 不限于：   （1）依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金 财产；   （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的 经营方式管理和运作基金财产；   （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保 证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为自 己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；   （7）依法接受基金托管人的监督；   （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方 法符合基金合同等法律文件的规定，按有关规定计算并公告各类基金份额的基金净 值信息，确定各类基金份额申购、赎回的价格；   （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；   （10）编制季度报告、中期报告和年度报告；   （11）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告 义务；   （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金 法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不 向他人泄露；   （13）按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配 基金收益；   （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金         更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或 配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；   （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关 资料15年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保 证投资人能够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；   （18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变 现和分配；   （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并 通知基金托管人；   （20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益 时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；   （21）监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金托管 人违反基金合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金 托管人追偿；   （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金 事务的行为承担责任；   （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他 法律行为；   （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，基金合同不能生效， 基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金 募集期结束后30日内退还基金认购人；   （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有人名册；   （27）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。   （二）基金托管人的权利与义务 不限于：   （1）自基金合同生效之日起，依法律法规和基金合同的规定安全保管基金财 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金          更新招募说明书(2024 年第 2 号) 产；   （2）依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其 他费用；   （3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反基金合 同及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应 呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据相关市场规则，为基金开设银行账户、证券账户、期货账户等投资 所需账户、为基金办理证券交易、期货交易资金清算；   （5）提议召开或召集基金份额持有人大会；   （6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；   （7）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 不限于：   （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合 格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；   （3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金 财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证 不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；   （4）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为自 己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；   （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；   （6）按规定开设基金财产的银行账户和证券账户等投资所需账户，按照基金 合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；   （7）保守基金商业秘密，除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定 外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；   （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的基金份额 净值、各类基金份额申购、赎回价格；   （9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金         更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明 基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理 人有未执行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；   （11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上；   （12）建立并保存基金份额持有人名册；   （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；   （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎 回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定，召集基金份额持有人大会 或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；   （16）按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作；   （17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分 配；   （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和 银行监管机构，并通知基金管理人；   （19）因违反基金合同导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不 因其退任而免除；   （20）按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基 金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管 理人追偿；   （21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；   （22）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。   （三）基金份额持有人的权利与义务   基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受，基金 投资者自依据基金合同取得的基金份额，即成为本基金份额持有人和基金合同的当 事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为基金合同当事人并 不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。   同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。本基金A类基金份额与C类基金份 额由于基金份额净值的不同，基金收益分配的金额以及参与清算后的剩余 基金财 产分配的数量将可能有所不同。 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金          更新招募说明书(2024 年第 2 号) 括但不限于：   （1）分享基金财产收益；   （2）参与分配清算后的剩余基金财产；   （3）依法申请赎回或转让其持有的基金份额；   （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或召集基金份额持有人大会；   （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审 议事项行使表决权；   （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；   （7）监督基金管理人的投资运作；   （8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法 提起诉讼或仲裁；   （9）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 括但不限于：   （1）认真阅读并遵守基金合同、招募说明书等信息披露文件；   （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价 值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责 任；   （6）不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动；   （7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；   （9）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。   二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则   基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表 有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥 有平等的投票权。 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金         更新招募说明书(2024 年第 2 号)   本基金未设立基金份额持有人大会的日常机构，如今后设立基金份额持有人大 会的日常机构，日常机构的设立按照相关法律法规的要求执行。   （一）召开事由 法规、中国证监会或基金合同另有规定的除外：   （1）终止基金合同；   （2）更换基金管理人；   （3）更换基金托管人；   （4）转换基金运作方式；   （5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或调高销售服务费，但法律法 规要求调整该等报酬标准或调高销售服务费的除外；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资目标、范围或策略；   （9）变更基金份额持有人大会程序；   （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；   （11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持 有人（以基金管理人或基金托管人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事 项书面要求召开基金份额持有人大会；   （12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；   （13）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人 大会的事项。 性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召 开基金份额持有人大会：   （1）法律法规要求增加的基金费用的收取；   （2）在不影响基金份额持有人利益的前提下，在法律法规和基金合同规定的 范围内调整本基金的基金份额类别设置、调整申购费率、调低赎回费率，或调低销 售服务费，或在对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下变更收费方 式； 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金         更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （3）因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改；   （4）对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉 及基金合同当事人权利义务关系发生重大变化；   （5）基金管理人、基金登记机构、基金销售机构，在法律法规规定或中国证 监会许可的范围内并且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，调整有关 认购、申购、赎回、转换、基金交易、非交易过户、转托管等业务规则；   （6）在符合法律法规及本基金合同规定、并且对基金份额持有人利益无实质 不利影响的前提下，履行相关程序后，基金推出新业务或服务；   （7）按照法律法规和基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的以外的其 他情形。   （二）会议召集人及召集方式 人召集。 出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人 自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应 当配合。 开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到 书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表 和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应 当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持 有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日 内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金          更新招募说明书(2024 年第 2 号) 金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金 份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日报中国证 监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基 金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 登记日。   （三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时间、地点和会议形式；   （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；   （4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理 有效期限等）、送达时间和地点；   （5）会务常设联系人姓名及联系电话；   （6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；   （7）召集人需要通知的其他事项。 说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方 式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指 定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通 知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或 基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票 效力。   （四）基金份额持有人出席会议的方式   基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式等法律法规或监管机 构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金         更新招募说明书(2024 年第 2 号) 表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人 大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时 符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：   （1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持 有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、基金合同和会 议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；   （2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持 有人大会，到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记 日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。   在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：   （1）会议召集人按基金合同约定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布相 关提示性公告；   （2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则 为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托 管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议 通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经 通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力；   （3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有 人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见，基金份额持有人所持有的 基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份 额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份 额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分 之一）基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见； 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金        更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出 具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理 人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法 规、基金合同和会议通知的规定，并与基金登记注册机构记录相符。 话、短信等其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开，会议 程序比照现场开会和通讯开会的程序进行。基金份额持有人可以采用书面、网络、 电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列 明。 方式授权他人代为出席基金份额持有人大会并行使表决权，授权方式可以采用书 面、网络、电话、短信或其他方式，具体方式在会议通知中列明。   （五）议事内容与程序   议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如基金合同的重大修改、决 定终止基金合同、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规 及基金合同规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的 其他事项。   基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有人大会召开前及时公告。   基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布 监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会 主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的 情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基 金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持 表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金 份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金         更新招募说明书(2024 年第 2 号) 人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。   会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名 （或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓 名（或单位名称）和联系方式等事项。   （2）通讯开会   在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止 日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监 督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别 决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金 管理人或者基金托管人、终止基金合同、与其他基金合并以特别决议通过方为有 效。   基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。   采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符 合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合 会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为 弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。   基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审 议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人 应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额 持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金         更新招募说明书(2024 年第 2 号) 有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金 托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席 会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或 基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。   （2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场 公布计票结果。   （3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀 疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重 新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结 果。   （4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大 会的，不影响计票的效力。   在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托 管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书 面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）生效与公告   基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。基金份额持有人大会的决 议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备案。   基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在指定媒介上公告。如果采用通 讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机 构、公证员姓名等一同公告。   基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大 会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、 基金托管人均有约束力。   （九）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决 条件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管规 则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人与基金托管人协商一致并提前公 告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金         更新招募说明书(2024 年第 2 号)   三、基金的收益与分配、执行方式   （一）基金利润的构成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关 费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分配利润   基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实 现收益的孰低数。   （三）基金收益分配原则 红，若基金合同生效不满3个月可不进行收益分配； 红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选择，本 基金默认的收益分配方式是现金分红； 类基金份额净值减去相应份额类别每单位基金份额收益分配金额后均不能低于面 值； 同。同一类别的基金份额享有同等分配权；   在遵守法律法规且在对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下， 基金管理人、登记机构可对基金收益分配的有关业务规则进行调整，并及时公告， 且不需召开基金份额持有人大会。   （四）收益分配方案   基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分 配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。   （五）收益分配方案的确定、公告与实施   本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信息披 露办法》的有关规定在指定媒介公告。   基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不 得超过15个工作日。 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金        更新招募说明书(2024 年第 2 号)   在收益分配方案公布后，基金管理人依据具体方案的规定就支付的现金红利向 基金托管人发送划款指令，基金托管人按照基金管理人的指令及时进行分红资金的 划付。   （六）基金收益分配中发生的费用   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资 者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机 构可将基金份额持有人的现金红利自动转为同一类别的基金份额。红利再投资的计 算方法，依照《业务规则》执行。   四、与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例   （一）基金费用的种类 费等法律费用；   （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.20%年费率计提。管理费的计算方 法如下：   H＝E×1.20%÷当年实际天数   H为每日应计提的基金管理费   E为前一日的基金资产净值   基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人于次月 前5个工作日内向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后从基金 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金          更新招募说明书(2024 年第 2 号) 财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%的年费率计提。托管费的计算 方法如下：   H＝E×0.20%÷当年实际天数   H为每日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值   基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人于次月 前5个工作日内向基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后从基金 财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。   本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率为 算方法如下：   H＝E×0.20%÷当年实际天数   H为C类基金份额每日应计提的销售服务费   E为C类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人于 次月前5个工作日内向基金托管人发送基金销售服务费划款指令，基金托管人复核 后从基金财产中一次性划付给基金管理人，由基金管理人根据相关协议支付给销售 机构。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。   上述“一、基金费用的种类中第4－10项费用”，根据有关法规及相应协议规 定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。   （三）不列入基金费用的项目   下列费用不列入基金费用： 金财产的损失； 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金        更新招募说明书(2024 年第 2 号) 目。   （四）基金税收   本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执 行。   （五）费用调整   基金管理人可根据法律法规规定和基金合同约定调整基金管理费、基金托管 费、基金销售服务费等相关费率，并履行相应的法律程序。调低基金销售服务费 率，无须召开基金份额持有人大会。   基金管理人必须于新的费率实施日前依照有关法律法规的规定在指定媒介上公 告。   五、基金财产的投资方向和投资限制   （一）投资目标   本基金主要投资于消费主题相关上市公司股票，在控制风险的前提下，力争基 金资产的长期稳定增值。   （二）投资范围   本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股 票（包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票、存托凭证）、债券 （国债、金融债、企业/公司债、次级债、中小企业私募债、可转换债券（含分离 交易可转债）、央行票据、短期融资券、超短期融资券、中期票据等）、资产支持证 券、债券回购、银行存款、同业存单、股指期货、权证以及法律法规或中国证监会 允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。   如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程 序后，可以将其纳入投资范围。   本基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为0%-95%，其中投资于 消费主题相关的上市公司股票的比例不低于非现金基金资产的 80%，权证投资比例 范围为基金资产净值的0%-3%，每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易 保证金后，保持现金（不含结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日 在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，以备支付基金份额持有人的赎回 款项。   （三）投资策略 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金         更新招募说明书(2024 年第 2 号)   基于对消费行业发展形势和未来趋势的深刻理解，本基金对于消费行业的界定 按照申万行业分类标准，划分为三类：即主要消费、可选消费和其他消费。主要消 费指主要与居民的基本生活需求高度相关的商品或服务；可选消费指非居民生活必 需的，主要用于改善居民生活质量的商品和服务，居民可以自行选择是否进行消 费。此外其他消费指居民日常生活中直接或间接使用的其他商品或服务，这类商品 或服务拉动一系列与消费相关的产业发展、升级，对于拉动消费形成直接或间接作 用。   根据前文定义，主要消费包括食品饮料、家用电器、农林牧渔、纺织服饰、医 药生物、轻工制造、交通运输、公用事业、环保等；可选消费包括汽车、社会服 务、商贸零售、金融、银行、电子、通信、传媒、房地产、建筑材料、建筑装饰、 电力设备、机械设备、计算机、美容护理等；其他消费包括民用军工用品。   未来随着政策或市场环境发生变化导致本基金对消费主题相关行业的界定范围 发生变动，本基金可调整对上述主题界定的标准，并在更新的招募说明书中进行公 告，不需召开持有人大会。如未来申万宏源证券研究所对行业分类标准进行调整， 则本基金亦将酌情进行相应调整。如申万宏源证券研究所不再发布行业分类标准， 本基金将根据对消费主题相关行业的界定，选择符合相应主题范畴的上市公司股票 进行投资。   本基金通过对宏观经济环境的研究、结合国家财政政策、货币政策形势以及证 券市场走势的综合分析，主动判断市场时机，进行积极的资产配置，合理确定基金 在股票、债券等各类资产类别上的投资比例，并随着各类资产风险收益特征的相对 变化，适时进行动态调整。   本基金的股票投资组合比例将按照上述消费行业的预测平均市盈率（PE）与预 测平均市盈增长比率（PEG）来判断。当预测的平均PE与PEG在较低阀值区间时，本 基金将按照规定保持较高仓位的股票类资产配置比例，从而争取为基金能够用较低 成本抓住机遇获取潜在收益；当预测的平均PE与PEG在较高阀值区间时，本基金将 按照规定保持较低仓位的股票类资产配置比例，从而为基金控制风险。当预测的平 均PE与PEG在剩余其他阀值区间时，本基金将保持适中的股票类资产比例。   阀值区间的资产配置比例如下表所示： 参考消费行业预测平均市盈率与预测平                   股票类资产比例（S） 均市盈增长比率（PE 与 PEG） 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金                更新招募说明书(2024 年第 2 号) PE≤20 或 PEG≤1          60%＜S≤95% PE≥40 且 PEG≥2          0%≤S≤30% 其他                30%＜S≤60%   注：非股票资产不包含现金（不含结算备付金、存出保证金、应收申购款等） 或者到期日在一年以内的政府债券    本基金在实际运作过程当中将面临日常申购赎回、证券市场波动、个股流动限 制等因素的影响。为方便基金管理人日常投资管理运作，本基金资产配置比例将作 如下两个设置：其一，每个交易日终股票类资产配置比例应在目标配置的范围内浮 动；其二，当由于申购赎回、市场波动等原因致使股票类资产的投资比例不符合目 标配置要求，基金管理人应在10个交易日内对股票类资产的投资比例进行调整，以 符合配置目标要求。    基金管理人将根据市场的发展，定期对消费行业数据进行分析及跟踪，根据市 场变化和参考指估值中枢变化情况，适时适当调整优化阀值的比例。    在深入研究的基础上，通过对经济发展趋势进行分析，把握经济发展过程中所 蕴含的投资机会，挖掘优势个股。基金主要通过定性分析和定量分析相结合的方式 来考察和筛选具有比较优势的个股。定性分析包括公司在行业中的地位、竞争优 势、经营理念及战略、公司治理等。定量分析包括盈利能力分析、财务能力分析、 估值分析等    本基金可投资存托凭证，本基金将结合对宏观经济状况、行业景气度、公司竞 争优势、公司治理结构、估值水平等因素的分析判断，选择投资价值高的存托凭证 进行投资。    本基金将根据当前宏观经济形势、金融市场环境，运用基于债券研究的各种投 资分析技术，进行个券精选。    本基金对中小企业私募债的投资主要围绕久期、流动性和信用风险三方面展 开。久期控制方面，根据宏观经济运行状况的分析和预判，灵活调整组合的久期。 信用风险控制方面，对个券信用资质进行详尽的分析，对企业性质、所处行业、增 信措施以及经营情况进行综合考量，尽可能地缩小信用风险暴露。流动性控制方 面，要根据中小企业私募债整体的流动性情况来调整持仓规模，在力求获取较高收 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金         更新招募说明书(2024 年第 2 号) 益的同时确保整体组合的流动性安全。   资产支持证券主要包括资产抵押贷款支持证券（ABS）、住房抵押贷款支持证券 （MBS）等证券品种。本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产的构成及质 量、提前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等影响资产支持证券价值的因素进行 分析，并辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型，评估资产支持证券的相对投资 价值并做出相应的投资决策。   本基金将权证看作是辅助性投资工具，其投资原则为优化基金资产的风险收益 特征。本基金将在权证理论定价模型的基础上，综合考虑权证标的证券的基本面趋 势、权证的市场供求关系以及交易制度设计等多种因素，对权证进行合理定价。本 基金权证主要投资策略为低成本避险和合理杠杆操作。   基金管理人可运用股指期货，以提高投资效率更好地达到本基金的投资目标。 本基金在股指期货投资中将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，在风险可控 的前提下，本着谨慎原则，参与股指期货的投资，以管理投资组合的系统性风险， 改善组合的风险收益特性。此外，本基金还将运用股指期货来对冲诸如预期大额申 购赎回、大量分红等特殊情况下的流动性风险以进行有效的现金管理。   如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程 序后，可以将其纳入投资范围，本基金可以相应调整和更新相关投资策略，并在招 募说明书更新或相关公告中公告。   （四）投资限制   基金的投资组合应遵循以下限制：   （1）股票资产占基金资产的比例为0%-95%，其中投资于消费主题相关的上市 公司股票的比例不低于非现金基金资产的80%；   （2）本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，基 金保留的现金（不含结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年 以内的政府债券不低于基金资产净值的5%；   （3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%； 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金           更新招募说明书(2024 年第 2 号)    （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券 的10%；    （5）本基金管理人管理的全部开放式基金合计持有一家上市公司发行的可流 通股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；    （6）本基金管理人管理的全部投资组合合计持有一家上市公司发行的可流通 股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；    （7）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3%；    （8）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的10%；    （9）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产 净值的0.5%；    （10）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基 金资产净值的10%；    （11）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的    （12）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该 资产支持证券规模的10%；    （13）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证 券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；    （14）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金 持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告 发布之日起3个月内予以全部卖出；    （15）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得超过该基金资产净值的    （16）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资 产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；    （17）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金 资产净值的40%；在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年，债券回购到 期后不得展期；    （18）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金           更新招募说明书(2024 年第 2 号) 素致使基金不符合本款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资 产的投资；   （19）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手 开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；   （20）本基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；   （21）本基金参与股指期货交易按照以下标准构建组合：   （21.1）基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基 金资产净值的10%；   （21.2）本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基 金持有的股票总市值的20%；   （21.3）基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额 不得超过上一交易日基金资产净值的20%；   （21.4）基金所持有的股票市值、买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差 计算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定；   （21.5）本基金每个交易日日终，持有的买入股指期货合约价值与有价证券市 值之和，不得超过基金资产净值的95%。其中，有价证券指股票、债券（不含到期 日在一年以内的政府债券）、权证、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押 式回购）等；   （22）本基金投资流通受限证券，基金管理人应根据中国证监会相关规定，与 基金托管人在本基金托管协议中明确基金投资流通受限证券的比例，根据比例进行 投资。基金管理人应制定严格的投资决策流程和风险控制制度，防范流动性风险、 法律风险和操作风险等各种风险；   （23）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行；   （24）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（14）、（18）、（19）项外，因证券市场波动、证券发行人合 并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资 比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形 或基金合同另有约定除外。   基金管理人应当自基金合同生效之日内起6个月内使基金的投资组合比例符合 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金         更新招募说明书(2024 年第 2 号) 基金合同的有关约定。上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合 同的约定。基金托管人对基金的投资监督与检查自基金合同生效之日起开始。   如果法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用本基金，在履行适当程序后本 基金投资不再受相关限制。   为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：   （1）承销证券；   （2）违反规定向他人贷款或者提供担保；   （3）从事承担无限责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；   （5）向基金管理人、基金托管人出资；   （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；   （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。   基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控 制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额 持有人利益优先的原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照 市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规 予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独 立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   法律法规或监管部门变更或取消上述禁止性规定，如适用于本基金，基金管理 人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。   （五）业绩比较基准   中证内地消费主题指数收益率*60%＋中国债券总指数收益率*40%。   中证内地消费主题指数由中证指数有限公司编制并发布。该指数是由中证800 指数中属于可选消费或主要消费行业的成份股组合内选取 50 只股票作为样本编制 而成的成份股指数，以综合反映沪深证券市场内消费主题股票的整体状况。   中国债券总指数是由中央国债登记结算有限责任公司于2001年12月31日推出的 债券指数。它是中国债券市场趋势的表征，也是债券组合投资管理业绩评估的有效 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金         更新招募说明书(2024 年第 2 号) 工具。中国债券总指数为掌握我国债券市场价格总水平、波动幅度和变动趋势，测 算债券投资回报率水平，判断债券供求动向提供了很好的依据。   若未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用或有更加适合的业绩比较基 准，基金管理人有权根据市场发展状况及本基金的投资范围和投资策略，调整本基 金的业绩比较基准。业绩比较基准的变更须经基金管理人和基金托管人协商一致 后，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并在更新的招募说明书中 列示，而无需召开基金份额持有人大会。   （六）风险收益特征   本基金是混合型证券投资基金，预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市 场基金，但低于股票型基金，属于证券投资基金中的中风险和中等预期收益产品。   （七）基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法 持有人的利益； 牟取任何不当利益。   六、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金相关的证券、期货交易场所的交易日以及国家法律法 规规定需要对外披露基金净值的非交易日。   （二）估值对象   基金所拥有的股票、权证、债券、股指期货和银行存款本息、应收款项、其它 投资等资产及负债。   （三）估值方法   （1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所 挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后未发生影响公允价 值计量的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后发生 了影响公允价值计量的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金          更新招募说明书(2024 年第 2 号) 素，调整最近交易市价，确定公允价格。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的 同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）首次公开发行未上市的股票和权证，采用估值技术确定公允价值，在估 值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）首次公开发行有明确锁定期的股票、非公开发行有明确锁定期的股票， 按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。   （1）对在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种（另有规定的除 外），选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （2）对在交易所市场上市交易的可转换债券，按估值日收盘价减去可转换债 券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值；   （3）对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券和私募债券，采用估值技术确 定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （4）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，采用估值技术确定其 公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 品种当日的估值净价估值。银行间市场发行未上市，且第三方估值机构未提供估值 价格的债券，按成本估值。 结算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估 值。 公允价值的情况下，按成本估值。 值。 保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金         更新招募说明书(2024 年第 2 号) 自律规则的规定。 管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的方法估值。 国家最新规定估值。   如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序 及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对 方，共同查明原因，双方协商解决。   根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承 担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问 题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管 理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。   （四）估值程序 值除以当日该类基金份额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍 五入。国家另有规定的，从其规定。   基金管理人每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额的基金份额净值，并 按规定公告。 本基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将 各类基金份额的基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由 基金管理人对外公布。   （五）估值错误的处理   基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、及时性。当基金份额净值小数点后4位以内（含第4位）发生估值错误时， 视为基金份额净值错误。   本基金合同的当事人应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售 机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金         更新招募说明书(2024 年第 2 号) 任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述“估 值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。   上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据 计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。   （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时 协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由 于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错 误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助 义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则协助义务的当事人应当承担相应 赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误 已得到更正。   （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责， 并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。   （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但 估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不 全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责任方 应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享 有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返 还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的 总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。   （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。   （5）按法律法规规定的其他原则处理估值错误。   估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：   （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的 原因确定估值错误的责任方；   （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进 行评估；   （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金         更新招募说明书(2024 年第 2 号) 正和赔偿损失；   （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。   （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基 金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。   （2）当计价错误偏差达到或超过该类基金份额净值的0.25%时，基金管理人应 当通报基金托管人并报中国证监会备案；当计价错误偏差达到或超过该类基金份额 净值的0.5%时，基金管理人应当公告，并同时报中国证监会备案。   （3）因基金份额净值计算错误，给基金或基金份额持有人造成损失的，应由 基金管理人先行赔付，基金管理人按差错情形，有权向其他当事人追偿。   （4）基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾 差，以基金管理人计算结果为准。   （5）前述内容如法律法规或监管机构另有规定的，从其规定处理。   （1）基金管理人或基金托管人按基金合同约定的估值方法第10项进行估值 时，所造成的误差不作为基金资产估值错误处理；   （2）由于不可抗力原因，或由于证券、期货交易所及登记结算公司发送的数 据错误，或国家会计政策变更、市场规则变更等，基金管理人和基金托管人虽然已 经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资 产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人 应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。   （六）暂停估值的情形 业时； 采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后， 基金管理人应当暂停基金估值； 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金         更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （七）基金净值的确认   用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值由基金管理 人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计 算当日的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值并发送给基金托管人。基金 托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人按规定予以公 布。   七、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式   （一）基金合同的变更 议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金 合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人 同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 效后两日内在指定媒介公告。   （二）基金转换运作方式或者与其他基金合并   基金转换运作方式或者与其他基金合并，应当按照法律法规及基金合同规定的 程序进行。实施方案若未在基金合同中明确约定，应当经基金份额持有人大会审议 通过。基金管理人应当提前发布提示性通知，明确有关实施安排，说明对现有基金 份额持有人的影响以及基金份额持有人享有的选择权，并在实施前预留至少二十个 开放日或者交易日供基金持有人做出选择。   （三）基金合同的终止事由   有下列情形之一的，基金合同应当终止： 托管人承接的；   （四）基金财产的清算 算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金         更新招募说明书(2024 年第 2 号) 算。 人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的 人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的 合法权益。 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。   （1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清算报告；   （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报 告出具法律意见书；   （6）将清算报告报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 及时变现的情形时，清算期限相应顺延。   （五）清算费用   清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用， 清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。   （六）基金财产清算剩余资产的分配   依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财 产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额 比例进行分配。   （七）基金财产清算的公告   清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审 计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金         更新招募说明书(2024 年第 2 号) 于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公 告。   （八）基金财产清算账册及文件的保存   基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。   八、争议解决方式   各方当事人同意，因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经友 好协商未能解决的，应提交上海国际经济贸易仲裁委员会，根据提交仲裁时该会的 仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的，对仲裁各方当事人均 具有约束力。仲裁费用由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地 履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。   基金合同受中国法律管辖。   九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   基金合同正本一式六份，除上报有关监管机构一式二份外，基金管理人、基金 托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。基金合同可印制成册，供投资者在 基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所和营业场所查阅。 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金             更新招募说明书(2024 年第 2 号)               第二十部分   基金托管协议的内容摘要    一、 基金托管协议当事人    基金管理人：永赢基金管理有限公司    办公地址：上海市浦东新区世纪大道210号21世纪中心大厦27楼    法定代表人：马宇晖    成立时间：2013年11月7日    批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会，证监许可 [2013]1280号    注册资本：玖亿元人民币    组织形式: 有限责任公司    存续期间：持续经营    电话：021-51690188    基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司    住所：上海市中山东一路12号    办公地址：上海市北京东路689号    法定代表人：郑杨    成立日期：1992年10月19日    基金托管业务资格批准机关：中国证监会    基金托管业务资格文号：证监基金字[2003]105号    组织形式：股份有限公司（上市）    注册资本：人民币293.52亿元    经营期限：永久存续    二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查    （一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权 投资范围、投资对象进行监督。    本基金将投资于以下金融工具：    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股 票（包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票、存托凭证）、债券 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金         更新招募说明书(2024 年第 2 号) （国债、金融债、企业/公司债、次级债、中小企业私募债、可转换债券（含分离 交易可转债）、央行票据、短期融资券、超短期融资券、中期票据等）、资产支持证 券、债券回购、银行存款、同业存单、股指期货、权证以及法律法规或中国证监会 允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。   《基金合同》已明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管理人应按照 基金托管人要求的格式提供投资品种，以便基金托管人运用相关技术系统，对基金 实际投资是否符合《基金合同》关于证券选择标准的约定进行监督，对存在疑义的 事项进行核查。   本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章及《基金合同》禁止投资的投资 工具。 资比例进行监督：   （1）按法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比例 为：   本基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为0%-95%，其中投资于 消费主题相关的上市公司股票的比例不低于非现金基金资产的 80%，权证投资比例 范围为基金资产净值的0%-3%，每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易 保证金后，保持现金（不含结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日 在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，以备支付基金份额持有人的赎回 款项。   如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程 序后，可以将其纳入投资范围。   （2）根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵循以下 投资限制： 司股票的比例不低于非现金基金资产的80%，管理人需在组合实际投资前主动向托 管人提供证券清单并定期更新； 保留的现金（不含结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年以 内的政府债券不低于基金资产净值的5%； 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金           更新招募说明书(2024 年第 2 号) 股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%； 票，不得超过该上市公司可流通股票的30%； 值的0.5%； 资产净值的10%； 产支持证券规模的10%； 券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%； 有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发 布之日起3个月内予以全部卖出； 产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 产净值的40%；在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年，债券回购到期 后不得展期； 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金            更新招募说明书(2024 年第 2 号) 素致使基金不符合本款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资 产的投资； 展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一 致； 资产净值的10%； 持有的股票总市值的20%； 得超过上一交易日基金资产净值的20%； 算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定； 之和，不得超过基金资产净值的95%。其中，有价证券指股票、债券（不含到期日 在一年以内的政府债券）、权证、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式 回购）等； 金托管人在本基金托管协议中明确基金投资流通受限证券的比例，根据比例进行投 资。基金管理人应制定严格的投资决策流程和风险控制制度，防范流动性风险、法 律风险和操作风险等各种风险；   托管人对上述指标的监督义务，仅限于监督由基金管理人管理且由托管人托管 的全部公募基金及基金专户产品是否符合上述比例限制。法律法规对本基金合同约 定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。法律法规或监管部门取消 上述限制，如适用于本基金，在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制， 但须提前公告，不需要经基金份额持有人大会审议。 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金          更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （3）法律法规允许的基金投资比例调整期限   除上述第2）、14）、18）、19）项外，因证券市场波动、证券发行人合并、基金 规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的， 基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形或基金合 同另有约定除外。   基金管理人应当自基金合同生效日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金 合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同 的约定。   基金管理人应在出现可预见资产规模大幅变动的情况下，至少提前2个工作日 正式向基金托管人发函说明基金可能的变动规模和公司应对措施，便于基金托管人 实施交易监督。   （4）基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 禁止行为进行监督：   根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金禁止从事下列行为：   （1）承销证券；   （2）违反规定向他人贷款或者提供担保；   （3）从事承担无限责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；   （5）向基金管理人、基金托管人出资；   （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；   （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。   如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，如适用于本基金，基金管理人在 履行适当程序后可不受上述规定的限制。 资限制进行监督。   基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控 制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行或承销期内承销的证券，或者从事其 他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利 益优先的原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金          更新招募说明书(2024 年第 2 号) 合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披 露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事 通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   如果基金托管人在运作中严格遵循了监督流程，基金管理人仍违规进行关联交 易，并造成基金资产损失的，由基金管理人承担责任。 与银行间债券市场进行监督。   （1）基金托管人按以下方式对基金管理人参与银行间市场交易的交易对手的 资信风险控制措施进行监督。   基金管理人向基金托管人提供其银行间债券市场交易的交易对手库，交易对手 库由银行间交易会员中财务状况较好、实力雄厚、信用等级高的交易对手组成。基 金管理人可以根据实际情况的变化，及时对交易对手库予以更新和调整，并及时书 面通知基金托管人。基金托管人据以对基金银行间债券市场交易的交易对手是否符 合上述名单进行监督。   （2）基金托管人对银行间交易市场的交易方式的控制按如下约定进行监督。   基金管理人应按照审慎的风险控制原则，对银行间交易对手的资信状况进行评 估，控制交易对手的资信风险，确定与各类交易对手所适用的交易结算方式，在具 体的交易中，应尽力争取对基金有利的交易方式。由于交易对手资信风险引起的损 失，基金托管人不承担赔偿责任。   基金如投资银行存款，基金管理人应根据法律法规的规定及《基金合同》的约 定，事先确定符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人，基金管 理人可以根据实际情况的变化，及时对存款银行的名单予以更新和调整，并通知基 金托管人。基金托管人据此对基金投资银行存款的交易对手是否符合上述名单进行 监督。   基金管理人负责对存款银行的资信控制，并对投资银行存款的信用风险（包括 但不限于存款银行的信用等级、存款银行的支付能力等）进行评估。对于基金投资 的银行存款，由于存款银行发生信用风险事件而造成损失时，先由基金管理人负责 赔偿，之后有权要求相关责任人进行赔偿。 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金         更新招募说明书(2024 年第 2 号)   基金管理人投资流通受限证券，应事先根据中国证监会相关规定，明确基金投 资流通受限证券的比例，制订严格的投资决策流程和风险控制制度，防范流动性风 险、法律风险和操作风险等各种风险。基金托管人对基金管理人是否遵守相关制 度、流动性风险处置预案以及相关投资额度和比例等的情况进行监督。   基金管理人对本基金投资受限证券的流动性风险负责，确保对相关风险采取积 极有效的措施，在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题。如因基金巨额赎 回或市场发生剧烈变动等原因而导致基金现金周转出现困难时，基金管理人应保证 提供足额现金确保基金的支付结算，并承担所有损失。对本基金因投资受限证券导 致的流动性风险，基金托管人不承担任何责任。如因基金管理人原因导致本基金出 现损失的，基金托管人不承担任何责任。 （一）款第2项对投资比例和投资限制进行事后监督；除此外，无其它监督责任。 如发现异常情况，应及时以书面形式通知基金管理人。基金管理人应积极配合和协 助基金托管人进行监督和核查。基金因投资中期票据导致的信用风险、流动性风 险，基金托管人不承担任何责任。如因基金管理人原因导致基金出现损失的，基金 托管人不承担任何责任。   基金管理人管理的基金在投资中期票据前，基金管理人须根据法律、法规、监 管部门的规定，制定严格的关于投资中期票据的风险控制制度和流动性风险处置预 案，管理人在此承诺将严格执行该风险控制制度和流动性风险处置预案。   （二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金 资产净值计算、各类基金份额的基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支 及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表 现数据等进行监督和核查。   （三）基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、《基 金合同》、基金托管协议等有关规定时，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠 正，基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对，并以书面形式向基金托管 人发出回函，进行解释或举证。   在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。 基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告 中国证监会。 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金         更新招募说明书(2024 年第 2 号)   基金管理人应积极配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金合同》和本托 管协议对基金业务的监督和核查，对基金托管人发出的书面提示，必须在规定时间 内答复基金托管人并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证，对基金托管人 按照法律法规、《基金合同》和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报 告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。   若基金托管人发现基金管理人发出但未执行的投资指令或依据交易程序已经生 效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定 的，应当立即通知基金管理人，并报告中国证监会。基金管理人的上述违规失信行 为给基金财产或基金份额持有人造成的损失，由基金管理人承担。   对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的投资指 令，基金托管人发现该投资指令违反法律法规或者违反《基金合同》约定的，应当 立即通知基金管理人，并报告中国证监会。   基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通 知基金管理人限期纠正。   基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权， 或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督，情节严重或经基金托管人 提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。   三、基金管理人对基金托管人的业务核查   基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于 基金托管人是否安全保管基金财产、是否分别开设基金财产的资金账户和证券账 户、是否复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、是否根据管理人指 令办理清算交收、进行相关信息披露和监督基金投资运作等行为。   基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、 无故未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反 《基金法》、《基金合同》、本托管协议及其他有关规定时，基金管理人应及时以书 面形式通知基金托管人限期纠正，基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式 向基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督 促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正 的，基金管理人应报告中国证监会。基金管理人发现基金托管人有重大违规行为， 应立即报告中国证监会和银行业监督管理机构，同时通知基金托管人限期纠正。 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金         更新招募说明书(2024 年第 2 号)   基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料 以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并 改正。   基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权， 或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或经基金管理人 提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。   四、基金财产保管   （一）基金财产保管的原则 不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债 务，不得相互抵销。基金管理人、基金托管人以其自有资产承担法律责任，其债权 人不得对基金财产行使请求冻结、扣押和其他权利。 得自行运用、处分、分配基金的任何财产（托管人主动扣收的汇划费除外）。托管 人不对处于自身实际控制之外的账户及财产承担责任。 的账户。 务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，独立核算，确保基金财产的完整与 独立。 负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金 托管人处的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金造 成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失，基金托管人对此不承 担责任。 基金财产。   （二）募集资金的验证   募集期内销售机构按销售与服务代理协议的约定，将认购资金划入基金管理人 在具有托管资格的商业银行开设的“永赢基金管理有限公司基金认购专户”。该账 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金         更新招募说明书(2024 年第 2 号) 户由基金管理人开立并管理。基金募集期满，募集的基金份额总额、基金募集金 额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，由基金管理 人聘请具有从事证券业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告，出具的验 资报告应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册会计师签字方为有效。验资完 成，基金管理人应将募集的属于本基金财产的全部资金划入基金托管人为基金开立 的资产托管专户中，并确保划入的资金与验资金额相一致。基金托管人收到有效认 购资金当日以书面形式确认资金到账情况，并及时将资金到账凭证传真给基金管理 人，双方进行账务处理。   若基金募集期限届满，未能达到《基金合同》生效的条件，由基金管理人按规 定办理退款事宜。   （三）基金资产托管专户的开立和管理   基金托管人以基金托管人的名义或以基金的名义在其营业机构开设资产托管专 户，并根据基金管理人合法合规的有效指令办理资金收付。基金管理人应根据法律 法规及托管行的相关要求，提供开户所需的资料并提供其他必要协助。本基金的资 产托管专户的预留印鉴的印章由基金托管人保管和使用。   本基金的一切货币收支活动，均需通过基金托管人或基金的资产托管专户进 行。基金的资产托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。除因本 基金业务需要，基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行 账户；亦不得使用以基金名义开立的银行账户进行本基金业务以外的活动。   资产托管专户的管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管理暂行 条例》、《人民币利率管理规定》、《利率管理暂行规定》、《支付结算办法》以及银行 业监督管理机构的其他有关规定。   （四）基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理   基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限公司上 海分公司/深圳分公司开立专门的证券账户。   基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和 基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让本基金的任何证券账户；亦不得使用 本基金的任何证券账户进行本基金业务以外的活动。   基金证券账户的开立由基金托管人负责，管理和运用由基金管理人负责。   基金托管人保管证券账户卡原件。 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金         更新招募说明书(2024 年第 2 号)   基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司 /深圳分公司开立结算备付金账户，基金托管人代表所托管的基金完成与中国证券 登记结算有限责任公司的一级法人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备 付金、证券结算保证金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定和基金 托管人为履行结算参与人的义务所制定的业务规则执行。   （五）银行间市场债券托管和资金结算专户的开立和管理及市场准入备案   《基金合同》生效后，在符合监管机构要求的情况下，基金管理人负责以基金 的名义申请并取得进入全国银行间同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交 易；基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任公司、银行间市场 清算所股份有限公司的有关规定，以本基金的名义分别在中央国债登记结算有限责 任公司、银行间市场清算所股份有限公司开立债券托管账户和资金结算账户，并代 表基金进行银行间市场债券交易的结算。基金管理人和基金托管人应共同负责完成 银行间债券市场准入备案。   （六）其他账户的开设和管理 的规定，经基金管理人和基金托管人协商一致后，由基金托管人负责为基金开立。 新账户按有关规则使用并管理。 理。   （七）基金投资银行存款账户的开立和管理   基金投资银行定期存款，基金管理人与基金托管人应比照证监会相关规定，就 本基金投资银行存款业务签订书面协议。   基金投资银行定期存款应由基金管理人与存款银行总行或其授权分行签订总体 合作协议，并将资金存放于存款银行总行或其授权分行指定的分支机构。   存款账户必须以基金名义开立，账户名称为基金名称，存款账户开户文件上加 盖预留印鉴及基金管理人公章。   本基金投资银行存款时，基金管理人应当与存款银行签订具体存款协议，明确 存款的类型、期限、利率、金额、账号、对账方式、支取方式、账户管理等细则。   为防范特殊情况下的流动性风险，定期存款协议中应当约定提前支取条款。   基金所投资定期存款存续期间，基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金         更新招募说明书(2024 年第 2 号) 定期对账机制，确保基金银行存款业务账目及核对的真实、准确。   （八）基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管   基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库；其中 实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限责任公 司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库。实物证券的购买和转让， 由基金托管人根据基金管理人的指令办理。属于基金托管人实际有效控制下的实物 证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失，由此产生的责任应由基金托管人承担。 基金托管人对基金托管人以外机构实际有效控制或保管的实物证券、银行定期存款 存单对应的财产不承担保管责任。   （九）与基金财产有关的重大合同的保管   由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金托管 人、基金管理人保管。除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与基金有 关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理人和基金托管 人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同签署后5个工作日内通过专人送 达、挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管人处。合同原件应存放于基金管 理人和基金托管人各自文件保管部门15年以上。   对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供合同复印 件，并在复印件上加盖公章，合同原件由基金管理人保管，未经双方协商或未在合 同约定范围内，合同原件不得转移。   五、基金资产净值计算与会计核算   （一）基金资产净值的计算、复核的时间和程序   基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。各类基金份额的基金份额 净值的计算公式为计算日各类别基金资产净值除以该计算日该类基金份额总数。各 类基金份额的基金份额净值的计算保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入， 由此产生的误差计入基金财产。   每个工作日，基金管理人应对基金资产估值。估值原则应符合《基金合同》、 《证券投资基金会计核算业务指引》及其他法律、法规的规定。用于基金信息披露 的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人复核。基金管 理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值、各类基金份额的基金份 额净值，并以双方认可的方式发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金         更新招募说明书(2024 年第 2 号) 后以双方认可的方式发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。   根据《基金法》，基金管理人计算并公告基金资产净值，基金托管人复核、审 查基金管理人计算的基金资产净值。本基金的会计责任方是基金管理人，就与本基 金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意 见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。法律法规以及监管 部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新规定估值。   （二）基金资产估值方法   基金所拥有的股票、权证、债券、股指期货和银行存款本息、应收款项、其它 投资等资产及负债。   本基金的估值方法为：   （1）证券交易所上市的权益类证券的估值   ①交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所挂 牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生影响 公允价值计量的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日 后发生了影响公允价值计量的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大 变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。   （2）处于未上市期间的权益类证券应区分如下情况处理：   ①送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一 股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   ②首次公开发行未上市的股票和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   ③首次公开发行有明确锁定期的股票、非公开发行有明确锁定期的股票，按监 管机构或行业协会有关规定确定公允价值。   （3）交易所市场交易的固定收益品种的估值   ①对在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种（另有规定的除外）， 选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   ②对在交易所市场上市交易的可转换债券，按估值日收盘价减去可转换债券收 盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值； 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金         更新招募说明书(2024 年第 2 号)   ③对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券和私募债券，采用估值技术确定公 允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   ④对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，采用估值技术确定其公允 价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （4）对全国银行间市场交易的固定收益品种，选取第三方估值机构提供的相 应品种当日的估值净价估值。银行间市场发行未上市，且第三方估值机构未提供估 值价格的债券，按成本估值。   （5）本基金投资股指期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日 无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价 估值。   （6）中小企业私募债券采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计 量公允价值的情况下，按成本估值。   （7）同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估 值。   （8）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票执行。   （9）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以 确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部 门、自律规则的规定。   （10）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基 金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的方法估值。   （11）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项， 按国家最新规定估值。   （三）估值差错处理 值错误；基金份额净值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管 人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；错误偏差达到或超过该类基金份额净 值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达 到或超过该类基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公告；当发生净值计算错误 时，由基金管理人负责处理，由此给基金份额持有人和基金造成损失的，应由基金 管理人先行赔付，基金管理人按差错情形，有权向其他当事人追偿，基金托管人不 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金         更新招募说明书(2024 年第 2 号) 承担任何责任。 份额持有人造成损失需要进行赔偿时，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界 定双方承担的责任，经确认后按以下条款进行赔偿：   （1）本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问 题，如经双方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的建议 执行，由此给基金份额持有人和基金财产造成的直接损失，由基金管理人负责赔 付。（2）若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，而且 基金托管人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明的，在基金份额净值 出错且造成基金份额持有人直接损失的，应根据法律法规的规定对基金份额持有人 或基金支付赔偿金，对于向基金份额持有人或基金支付的赔偿金额，基金管理人与 基金托管人按照各自收取的管理费和托管费的比例承担相应的责任。（3）如基金管 理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重新计算和核对，尚不能 达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情形，以基金管理人的计算结果 对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的直接损失，由基金管理人负责赔 付。（4）由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额 等），导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失，由 基金管理人负责赔付。 其他不可抗力原因，致使基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理 的措施进行检查，但是仍未能发现该错误而造成的基金份额净值计算错误，基金管 理人、基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措 施消除由此造成的影响。 基金管理人计算结果为准。 行做法，双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。   （四）暂停估值与公告基金份额净值的情形 时； 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金         更新招募说明书(2024 年第 2 号) 采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后， 基金管理人应当暂停基金估值；   （五）基金账册的建立   基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照相关各方约定的同一 记账方法和会计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册，对相 关各方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金资产的安全。若双方对会 计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。   经对账发现相关各方的账目存在不符的，基金管理人和基金托管人必须及时查 明原因并纠正，保证相关各方平行登录的账册记录完全相符。若当日核对不符，暂 时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理人的 账册为准。   （六）基金招募说明书、基金产品资料概要、定期报告的编制和复核   基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编 制，应于每月终了后5个工作日内完成。   在《基金合同》生效后，基金招募说明书、基金产品资料概要的信息发生重大 变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书、基金产品资料概 要并登载在指定网站上；基金招募说明书、基金产品资料概要其他信息发生变更 的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招 募说明书、基金产品资料概要。基金管理人在每个季度结束之日起15个工作日内完 成季度报告编制，基金管理人将季度报告登载在指定网站上，并将季度报告提示性 公告登载在指定报刊上；在上半年结束之日起两个月内完成中期报告编制，基金管 理人将中期报告登载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上； 在每年结束之日起三个月内完成年度报告编制，基金管理人将年度报告登载在指定 网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。   基金管理人在5个工作日内完成月度报告，在月度报告完成当日，对报告加盖 公章后，以加密传真方式将有关报告提供基金托管人复核；基金托管人在3个工作 日内进行复核，并将复核结果及时通知基金管理人。基金管理人在7个工作日内完 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金         更新招募说明书(2024 年第 2 号) 成季度报告，在季度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人 在收到后7个工作日内进行复核，并将复核结果通知基金管理人。基金管理人在30 日内完成中期报告，在中期报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金 托管人在收到后30日内进行复核，并将复核结果通知基金管理人。基金管理人在45 日内完成年度报告，在年度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金 托管人在收到后45日内复核，并将复核结果通知基金管理人。   基金托管人在复核过程中，发现相关各方的报表存在不符时，基金管理人和基 金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以相关各方认可的账务处理方式为准。 核对无误后，基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖印鉴或者出具加盖托管业 务部门业务章的复核意见书，相关各方各自留存一份，或进行电子确认以备监管机 构对相关文件审核时提示。如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日 之前就相关报表达成一致，基金管理人有权按照其编制的报表对外发布公告，基金 托管人有权就相关情况报证监会备案。   六、基金份额持有人名册的保管   基金管理人妥善保管的基金份额持有人名册，包括《基金合同》生效日、《基 金合同》终止日、基金份额持有人大会权利登记日、每年6月30日、12月31日的基 金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人的名称和 持有的基金份额。   基金份额持有人名册由基金的基金注册登记机构根据基金管理人的指令编制和 保管，基金管理人应按照目前相关规则保管基金份额持有人名册。保管方式可以采 用电子或文档的形式。保管期限为15年。   在基金托管人编制中期报告和年度报告前，基金管理人应将每年6月30日、12 月31日的基金持有人名册送交基金托管人，文件方式可以采用电子或文档的形式并 且保证其的真实、准确、完整。基金托管人应妥善保管，不得将持有人名册用于基 金托管业务以外的其他用途。   七、争议解决方式   （一）本协议适用中华人民共和国法律（为本协议之目的，在此不包括香港、 澳门特别行政区和台湾地区法律），并从其解释。   （二）相关各方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议， 除经友好协商可以解决的，应提交上海国际经济贸易仲裁委员会，根据该会届时有 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金          更新招募说明书(2024 年第 2 号) 效的仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点在上海，仲裁裁决是终局性的并对相关各方均 有约束力，仲裁费用由败诉方承担。   争议处理期间，相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继续忠 实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有 人的合法权益。   八、基金托管协议的变更、终止与基金财产的清算   （一）托管协议的变更与终止   本协议双方当事人经协商一致，可以对协议的内容进行变更。变更后的托管协 议，其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突，并需经基金管理人、基金托管 人加盖公章或合同专用章以及双方法定代表人或授权代理人签字（或盖章）确认。 基金托管协议的变更报中国证监会核准后生效。   发生以下情况，本托管协议终止：   （1）《基金合同》终止；   （2）基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基金资 产；   （3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基金管理 权；   （4）发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。   （二）基金财产的清算 小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的 人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 实、勤勉、尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合 法权益。 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金         更新招募说明书(2024 年第 2 号) 价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。   （1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清算报告；   （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报 告出具法律意见书；   （6）将清算报告报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 及时变现的情形时，清算期限相应顺延。   清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用， 清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财 产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额 比例进行分配。   （三）基金财产清算的公告   清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审 计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告 于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公 告。   （四）基金财产清算账册及文件的保存   基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金                   更新招募说明书(2024 年第 2 号)          第二十一部分       对基金份额持有人的服务   基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。以下是主要的服务内 容，基金管理人将根据基金份额持有人的需要和市场的变化，增加或变更服务项 目。主要服务内容如下：   （一）开户及交易   投资者可以通过以下方式进行有关的开户、交易业务：   （二）账户信息查询服务   投资者可以通过以下方式进行自助查询及人工咨询： 户资料，包括基金持有情况、基金交易明细、基金分红实施情况等。 节假日除外）的人工咨询服务。   （三）对账单订阅服务 单。   （四）邮件订阅服务   投资者可拨打客服热线、网站申请订制（退订）免费的电子邮件服务。内容包 括基金净值、交易确认及相关基金资讯信息等。   （五）短信订阅服务   投资者可拨打客服热线、网站申请订制（退订）免费的手机短信服务。内容包 括基金净值、交易确认及相关基金资讯信息等。   （六）客户投诉及建议受理服务   投资人可以通过客服热线、信函、电邮、传真等方式提出咨询、建议、投诉等 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金                   更新招募说明书(2024 年第 2 号) 需求，基金管理人将尽快给予回复，并在处理进程中随时给予跟踪反馈。   （七）投资者交流活动   基金管理人将定期或不定期举办专业研讨会、投资者见面会或其他形式的交流 活动，为投资者提供与基金管理人进行直接交流的机会。   客服热线：400-805-8888（该电话可转人工服务）   传 真：(021) 6887 8782、6887 8773   公司网址：http://www.maxwealthfund.com   服务信箱：service@maxwealthfund.com 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金              更新招募说明书(2024 年第 2 号)             第二十二部分     其他应披露事项   以下信息披露事项已通过规定信息披露媒介进行公开披露。 序号                 公告事项              披露日期       永赢基金管理有限公司关于设立香港子公司             及获批相关业务牌照的公告       永赢基金管理有限公司关于新增深圳前海微                    构的公告       永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金           更新招募说明书(2022 年第 1 号)       永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金       永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金       永赢基金管理有限公司关于新增兴业证券股       份有限公司为旗下部分基金代销机构的公告       永赢基金管理有限公司关于提醒投资者防范                 金融诈骗的声明       永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金       永赢基金管理有限公司关于新增江苏江南农           销机构并参加费率优惠活动的公告       永赢基金管理有限公司关于新增杭州银行股               费率优惠活动的公告       永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金       永赢基金管理有限公司关于广州分公司办公                 地址变更的公告       永赢基金管理有限公司关于提请投资者及时       更新已过期身份证件及完善身份信息的公告       永赢基金管理有限公司关于新增长城证券股              参加费率优惠活动的公告       永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金              更新招募说明书(2024 年第 2 号)       永赢基金管理有限公司关于新增上海基煜基                 销机构的公告       永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金       永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金       永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金           招募说明书更新(2023 年第 1 号)       永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金                   托管协议       永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金                   基金合同       永赢基金管理有限公司关于调低旗下部分基        金费率并修订基金合同等法律文件的公告       永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金       永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金       永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金              更新招募说明书(2024 年第 2 号)        第二十三部分         招募说明书的存放和查阅方式   本招募说明书分别置备在本基金管理人、基金托管人住所，投资者可在办公时 间免费查阅。投资人也可以直接登录基金管理人的网站www.maxwealthfund.com进 行查阅。   基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金                更新招募说明书(2024 年第 2 号)               第二十四部分        备查文件   投资者如果需要了解更详细的信息，可向基金管理人、基金托管人或销售代理 人申请查阅以下文件： 资基金之法律意见书；   存放地点：上述备查文件存放在基金管理人、基金托管人的办公场所。   查阅方式：投资者可在办公时间免费查阅。                                    永赢基金管理有限公司